2015中国反洗钱报告_16页_681kb

中国反洗钱报告（2015年）总结

核心内容

2015年，中国反洗钱工作在风险为本理念指导下，全面加强了对洗钱和恐怖融资的监管力度，取得显著成效。反洗钱工作不仅在国内法律体系中得到强化，还在国际合作、信息共享、案件查处等方面取得了重要进展。同时，针对新领域和新业态，如互联网金融、跨境支付等，加强了制度建设和监管措施。

主要观点

• 法律制度完善：2015年12月27日，全国人大常委会通过《反恐怖主义法》，首次将反恐怖融资纳入国家法律框架，标志着中国反洗钱和反恐怖融资工作进入法治化、规范化新阶段。
• 风险导向监管：人民银行及各金融监管部门坚持风险为本、法人监管原则，通过考核评级、风险评估、执法检查等方式，提升反洗钱监管的有效性。
• 信息共享与技术支撑：加强反洗钱信息系统的建设与应用，推动信息共享机制，提升可疑交易监测和案件查办效率。
• 国际合作深化：积极参与FATF等国际组织的互评估和标准制定，与美国等国家签署反洗钱合作协议，提升国际反洗钱合作水平。
• 案件查处成效显著：反洗钱资金监测和调查工作取得丰硕成果，案件数量和质量均有所提升，对洗钱和恐怖融资犯罪形成有力震慑。

关键信息

一、国家反恐怖主义立法

• 《反恐怖主义法》通过，明确人民银行等机构对义务机构的监管职责，提升反恐怖融资工作的法律保障。
• 义务机构需依法履行反恐怖融资义务，人民银行有权对涉嫌恐怖融资活动进行调查和临时冻结。

二、FATF第四轮互评估准备

• 2015年3月启动接受FATF第四轮互评估准备工作，7月制定工作方案，明确工作方向和重点。
• 开展自评估，涵盖合规性和有效性两个方面，为后续改进提供依据。
• 完成反洗钱管理信息系统的全面应用，构建多个信息数据库，为反洗钱类型分析和监管提供数据支持。

三、人民银行反洗钱监管工作

• 实施多种监管措施，包括考核评级、风险评估、监管谈话、监管走访等，全年共对1429家义务机构开展执法检查。
• 对158家违规机构和173名违规从业人员实施行政处罚，强化依法行政，提升监管规范性。
• 推动互联网金融、跨境支付等新领域反洗钱监管，研究制定相关制度和标准。

四、中国银监会反洗钱监管工作

• 推动银行业反洗钱制度建设，强化内部控制，修订相关法律，如《银行业监督管理法》《商业银行法》等。
• 对股份制商业银行、外资银行、非银行金融机构等加强监管，重点检查其反洗钱制度执行情况。
• 推动互联网金融反洗钱工作，明确禁止通过第三方交易系统开展非法证券业务。

五、中国证监会反洗钱监管工作

• 在行业法规和自律文件中纳入反洗钱要求，强化客户身份识别和反洗钱信息报送。
• 对证券公司、期货公司等开展分类评价，提升反洗钱工作执行水平。
• 查处未按规定识别客户身份的违法行为，强化“了解你的客户”原则的落实。

六、中国保监会反洗钱监管工作

• 实施分类监管，重点督导大型机构和高风险机构，提升监管效率。
• 加强对新设保险机构的反洗钱审查，完善信息系统和岗位建设。
• 与公安机关协作，协助清查保险资产，推动与港澳地区建立反洗钱监管合作机制。

七、国内协调机制

• 反洗钱工作部际联席会议成员单位加强沟通协作，形成监管合力。
• 金融系统向侦查机关移送和通报可疑交易线索数量大幅增长，案件查处效率显著提高。
• 各部门加强信息共享，如公安部与人民银行签订电子化交换平台合作备忘录，提升案件查办效率。

八、反洗钱国际合作

• 深度参与FATF、EAG、APG等国际组织，积极参与全球反洗钱事务。
• 与美国签署反洗钱和反恐怖融资信息交流合作谅解备忘录，推动双边合作。
• 与多个国家完成刑事司法协助条约的签署和生效程序，加强跨国案件调查与追赃。

九、资金监测与调查成果

• 中国反洗钱监测分析中心全年接收大额交易报告4.16亿份，可疑交易报告1118.6万份。
• 开展反洗钱行政调查764份，向侦查机关移送线索1540份，协助调查案件1494起。
• 检察机关批准逮捕洗钱犯罪案件3769起，提起公诉6130起；人民法院审结洗钱案件6794起，生效判决12563人。

总结

2015年中国反洗钱工作在法律建设、监管机制、信息共享、国际合作等方面取得了显著进展，反洗钱体系日益完善。通过强化风险导向监管，推动各金融监管部门协同合作，提升了反洗钱工作的有效性与规范性。同时，加强了对新兴金融业态的监管，确保反洗钱工作适应经济发展和金融创新的需要，为维护国家金融安全和社会稳定提供了有力保障。