2015年中国反洗钱报告_18页

中国人民银行2016年第2期金融服务报告总结

核心内容概述

2015年，中国人民银行及其反洗钱工作部际联席会议成员单位围绕反洗钱和反恐怖融资工作，深入贯彻落实风险为本监管理念，加强制度建设和监管力度，提升资金监测和调查成效，推动国际合作与国内协调机制建设，取得了显著成果。

主要观点与关键信息

一、首部国家反恐怖主义立法对反恐怖融资作出重要规定

• 法律依据：2015年12月27日，全国人大常委会通过《中华人民共和国反恐怖主义法》，首次系统规范反恐怖主义工作。
• 监管授权：明确授权人民银行、国务院有关部门及机构对义务机构履行反恐怖融资义务进行监督。
• 国际合作：国务院有关部门根据授权参与反恐怖融资国际合作，提升国家整体反恐能力。

二、接受FATF第四轮互评估准备工作稳步推进

• 启动时间：2015年3月，经国务院批准，人民银行会同联席会议成员单位启动互评估准备工作。
• 工作内容：
  • 开展洗钱和恐怖融资风险研究，覆盖银行、证券、保险、支付机构、房地产等重点行业。
  • 完成合规性和有效性自评估，明确改进方向。
  • 建立多层次风险评估机制，形成地区、机构、自评三重架构。
• 制度建设：推动反洗钱制度与国际标准接轨，完善监管流程和信息化建设。

三、反洗钱监管突出风险导向和法人监管原则

• 监管措施：
  • 2015年对27378家义务机构进行考核评级，采取质询、监管谈话、走访、风险提示等措施。
  • 首次对主要义务机构总部进行系统评价，推进分类监管。
  • 开展专项执法检查，全年检查1429家机构，处罚158家机构和173名从业人员。
• 重点领域：
  • 加强对互联网金融、跨境金融、非银行金融机构的监管。
  • 推动支付机构建立洗钱风险评估指标体系。
  • 对外资银行市场准入实施严格审查，确保其反洗钱制度符合要求。

四、国内协调机制发挥重要作用

• 多部门协作：反洗钱工作部际联席会议成员单位在信息共享、案件查处、情报会商等方面保持高效协作。
• 信息通报：人民银行定期向义务机构通报洗钱威胁、风险及类型趋势，提升机构应对能力。
• 联合行动：
  • 公安部与人民银行建立电子化查询平台，提高案件查控效率。
  • 民政部加强涉外非公募基金会财务审查，防止非法资金使用。
  • 海关加强进出口贸易监管，防范洗钱行为。
  • 税务机关开展反避税调查，打击跨国避税行为。

五、反洗钱国际合作成效显著

• 多边合作：深度参与FATF、EAG、APG等国际组织，推动反洗钱国际标准制定。
• 双边合作：
  • 签署中美反洗钱和反恐怖融资信息交流合作谅解备忘录。
  • 与澳门、香港等地区开展反洗钱监管合作。
• 国际交流：中国反洗钱监测分析中心与35个境外对口机构建立合作，全年接收和发送国际情报函件共计918份。

六、反洗钱资金监测和调查取得丰硕成果

• 监测数据：
  • 2015年接收大额交易报告约4.16亿份，可疑交易报告1118.6万份。
• 调查成果：
  • 人民银行分支机构开展764起反洗钱行政调查，移送线索1540份，协助调查案件1494起。
  • 全国检察机关批准逮捕洗钱案件3769起，提起公诉6130起。
  • 全国法院审结洗钱案件6794起，生效判决12563人。

七、反洗钱研究与宣传培训深入开展

• 研究成果：围绕FATF标准、互联网金融、恐怖融资监测、非法集资等议题形成多项高价值研究报告。
• 宣传培训：
  • 人民银行组织12万人次银行业反洗钱岗位远程培训，完成保险业2万人次培训。
  • 首次开展支付机构远程视频培训。
  • 举办反洗钱高级管理人员面授培训，提升监管能力。
  • 中国证监会、保监会分别组织专项培训，推动行业合规建设。

总结

2015年，中国反洗钱工作在法律制度、监管体系、资金监测、国际合作和宣传培训等方面取得显著进展，有效防范和打击洗钱与恐怖融资行为，为维护国家金融安全和社会稳定提供了有力保障。