2017-2015中国反洗钱报告_18页

中国人民银行2016年第2期金融服务报告：中国反洗钱报告（2015年）

核心内容概览

2015年，中国人民银行及其相关部门围绕反洗钱和反恐怖融资工作，持续推进制度建设、监管强化、国际合作和宣传培训，取得显著成效，为维护国家金融安全和社会稳定提供了有力保障。

主要观点

• 立法保障：2015年12月，首部《中华人民共和国反恐怖主义法》通过，明确授权人民银行等机构对反洗钱义务机构进行监督，为反恐怖融资提供了法律依据。
• 国际评估准备：中国启动接受FATF第四轮互评估工作，制定工作方案，开展自评估，为提升反洗钱工作有效性奠定基础。
• 监管强化：反洗钱监管突出风险导向和法人监管原则，通过考核评级、风险评估、执法检查等方式，提升监管的针对性和有效性。
• 国内协作机制：反洗钱部际联席会议成员单位加强沟通与协作，形成监管合力，共同应对洗钱和恐怖融资风险。
• 国际合作进展：中国积极参与FATF等国际组织活动，签署多项双边合作备忘录，加强与境外监管机构的信息交流与合作。
• 资金监测与调查：反洗钱资金监测和调查工作取得显著成果，可疑交易报告数量下降，案件线索移送和协助调查数量大幅增长。
• 研究与宣传培训：开展反洗钱相关课题研究，形成多项高价值研究报告；组织多形式宣传活动和培训，提升从业人员和公众反洗钱意识。

关键信息

一、首部国家反恐怖主义立法对反恐怖融资作出重要规定

• 国际恐怖活动威胁加剧，国内暴力恐怖风险突出。
• 《反恐怖主义法》通过，明确人民银行等机构对义务机构的监管职责。
• 义务机构需依法履行反恐怖融资义务，人民银行可依法调查、采取临时冻结措施。

二、接受FATF第四轮互评估准备工作稳步推进

• 2015年3月启动FATF第四轮互评估准备工作，制定工作方案，成立领导小组。
• 开展风险评估，对银行、证券、保险、支付机构等进行合规性和有效性自评估。
• 加强制度建设，推动反洗钱管理信息系统上线，构建多个信息库。

三、反洗钱监管突出风险导向和法人监管原则

• 人民银行完善监管制度设计，分步骤落实监管措施。
• 中国银监会推动银行业反洗钱制度建设，强化内部控制，规范海外分支机构管理。
• 中国证监会加强证券公司和期货公司反洗钱管理，规范互联网开户，强化客户身份识别。
• 中国保监会创新监管方式，开展分类监管，加强检查和处罚力度，提高监管效率。

四、国内协调机制发挥重要作用

• 部际联席会议成员单位加强信息交流、情报会商和案件查处协作。
• 金融系统与公安机关、司法机关密切配合，提高涉案资金查控效率。
• 各部门协同推进房地产、税收、工商等领域的反洗钱工作，建立数据共享机制。
• 国家税务总局推进税收征管合作，打击国际逃避税。

五、反洗钱国际合作成效显著

• 深度参与FATF、EAG、APG等国际组织，提升中国在国际反洗钱事务中的影响力。
• 签署多项双边合作备忘录，包括中美反洗钱和反恐怖融资信息交流合作谅解备忘录。
• 与多个国家建立合作关系，接收和发送国际情报，加强跨境合作。

六、反洗钱资金监测和调查取得丰硕成果

• 2015年反洗钱监测分析中心接收大额交易报告4.16亿份，可疑交易报告1118.6万份。
• 反洗钱调查数量增长显著，全年协助调查涉嫌洗钱案件1494起，破获案件268起。
• 洗钱案件起诉和审判数量创历史新高，涉及多种犯罪类型，包括洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、毒品犯罪、恐怖融资等。

七、反洗钱研究与宣传培训深入开展

• 开展反洗钱和反恐怖融资相关课题研究，形成多份研究报告，为政策制定提供参考。
• 组织全国范围内的反洗钱宣传活动，提升公众意识。
• 开展多形式培训，包括远程培训和面授培训，覆盖反洗钱岗位人员及高级管理人员。

总结

2015年，中国反洗钱工作在立法、监管、国际合作、资金监测、案件调查、研究宣传等方面取得全面进展，有效防范和打击了洗钱与恐怖融资犯罪，提升了金融系统的安全性和稳定性。通过多部门协作和制度完善，中国反洗钱体系日趋成熟，为今后反洗钱工作的持续发展奠定了坚实基础。