家族办公室洞察系列报告——亚太地区：2024年家族办公室十大趋势-德勤_44页_7mb

报告摘要

家族办公室十大趋势（亚太地区2024年）

面对不确定性仍保持乐观
亚太地区家族办公室在2024年整体保持乐观态度，77%预计资产管理规模（AUM）将增长，84%预计家族财富增加。基于此，43%计划扩招人员，38%拓展服务类型，48%提升第三方外包服务使用率。主要关注的三大市场风险为潜在全球经济衰退（73%）、地缘政治（55%）和通货膨胀（44%）。67%将投资风险管理列为战略重点，其次为投资治理和估值政策（53%）。
投资策略聚焦股票和房地产
2023年，亚太家族办公室主要配置股票（25%）、私募信贷/直接借贷（21%）、房地产（19%）及固定收益（19%），合计占比达84%。2024年，发达市场股票（32%）和房地产（31%）成为增持重点，同时计划减持现金资产（32%）。亚太地区约52%参与可持续投资，该比例预计五年内从13%增至24%。关注主题包括健康福祉、清洁能源及气候行动。
海外布局加速
当前亚太家族办公室平均32%的资产配置在海外，计划增加对北美（23%）和中东（21%）投资。51%的家族办公室寻求海外投资机会，46%希望实现投资组合多样化。尽管区域间存在差异，亚太地区家族办公室仍在逐步扩大全球影响力。
专业能力需求上升
43%的亚太家族办公室计划招聘外部专业人士，高于全球平均水平的29%。62%优先从金融服务行业引进人才，其次为会计师事务所（33%）、咨询公司（23%）。当前仅有22%家族办公室负责人是外部专业人员，但继任后该比例预计上升至31%。
继任规划成为核心任务
35%的亚太家族办公室将在未来十年面临代际传承，但37%尚未制定继任计划。38%将继任规划列为2024年重点，其中31%计划由外部专业人士接管。家族成员对下一代能力信心不足，担忧其缺乏资质（36%）或兴趣不足（23%）。43%的家族办公室需通过培训和计划提升接班人的准备度。
技术投资不足成核心风险
53%的亚太家族办公室正在制定技术战略，24%遭遇过网络攻击。73%承认技术投入不足（33%）或有限（40%），23%将技术投资不足视为核心风险。技术应用主要集中于财务、投资及数据管理领域，但整体水平落后于欧美同行。
网络安全威胁突出
24%的亚太家族办公室在过去两年遭受网络攻击，但仅25%拥有健全网络安全策略。18%将网络攻击列为2024年核心风险，20%开始建立相关策略。常见攻击类型包括钓鱼邮件、恶意软件及身份冒用，但多数家族对攻击频次缺乏清晰认知。
增值投资趋势明显
亚太家族办公室倾向于在财富保值与增值间平衡，34%计划转向增值型投资。24%坚持保值策略，但整体海外投资配置比例低（北美21%、中东1%），需借鉴成熟市场的经验。
可持续投资持续升温
亚太地区52%参与可持续投资，相关资产占比预计五年内从13%增至24%。主流主题为健康福祉（52%）、清洁能源（48%）和气候行动（44%），与联合国SDGs高度契合。部分家族担忧市场成熟度及"漂绿"行为，但69%认为可持续投资兼具低风险和高回报。
构建专业治理框架
67%的家族办公室重视治理架构优化，主要挑战包括技术应用不足（23%）、治理缺失（21%）和人才短缺（17%）。第三方外包服务使用率提升（48%），同时注重通过培训和战略规划增强家族凝聚力。