2020中国家族办公室白皮书_60页_3mb

中国家族办公室白皮书总结

核心内容

《2020中国家族办公室白皮书》由福布斯中国与平安银行私人银行联合发布，旨在分析中国家族财富管理现状、家族办公室发展情况及未来趋势。报告指出，中国家族财富持续增长，但面临传承、管理、税务等多重挑战，而家族办公室作为财富传承的重要平台，正逐步获得认可和使用。

主要观点

1. 中国家族财富持续增长

   • 2020年福布斯中国富豪榜总财富值从1.29万亿美元增至2.11万亿美元，显示国内财富管理市场潜力巨大。
   • 家族财富来源以房地产为主，其次为股票、基金、企业股权等。
   • 超过一半的参与者已将私人资产与企业资产分离，表明财富管理正逐步成熟。

2. 家族传承与管理的痛点

   • 家族继承人观念与家族存在分歧，尤其是企业战略、经营管理理念和未来趋势。
   • 家族内部缺乏规范治理机制，导致矛盾频发，需借助专业机构进行协调。
   • 家族对财产隔离、法律税务规划、继承人培养等有强烈需求。

3. 家族办公室的发展现状

   • 目前约20.9%的参与者已使用家族办公室服务，79.1%尚未使用，主要因为不了解或担心隐私问题。
   • 家族办公室服务集中在资产配置、法律税务、家族治理等方面，但仍有改进空间。

4. 疫情对家族财富管理的影响

   • 疫情对家族企业经营造成负面影响，但对家族投资影响相对可控。
   • 家族开始重视财富安全保障和风险防范，推动财富管理策略转变。

5. 未来趋势与需求

   • 未来3-5年内，预计有大量家族将考虑使用家族办公室服务。
   • 家族信托为最受欢迎的传承工具，因其具备资产隔离、保值增值、防范风险等功能。
   • 慈善活动被视为家族传承的一部分，参与者希望由家族办公室管理。

关键信息

中国家族财富构成

• 房地产：86.0%
• 股票、基金、债券、信托：84.9%
• 企业股权：72.1%
• 收藏品或其他实物资产：30.3%

参与者特征

• 平均年龄：43岁，其中57.6%在40岁以上，42.4%在20-39岁之间。
• 家族资产规模：47.7%的家族总资产范围为1亿-10亿元人民币，52.3%为10亿-20亿元人民币及以上。
• 行业分布：房地产（23.0%）、工业制造（16.4%）、金融（14.8%）为主要财富起源行业。

家族办公室使用情况

• 使用比例：20.9%
• 主要类型：单一家族办公室（33.3%）、商业银行提供的一体化服务（27.8%）、联合家族办公室（22.2%）、第三方财富管理机构（11.1%）
• 未使用原因：不了解（59.1%）、担心隐私（30.3%）、专业性不足（30.3%）

家族办公室服务内容

• 核心服务：专业的资产配置、运营服务和风险控制（55.6%）
• 其他服务：家族宪章设计（44.4%）、家族价值观维护（44.4%）、法律税务专项服务（27.8%）、遗产规划（27.8%）、身份规划（27.8%）

家族办公室满意度

• 满意度最高：专业的资产配置、运营服务和风险控制（50.0%）
• 不满意项目：服务不及时（33.3%）、市场判断力不足（33.3%）、缺乏系统性（16.7%）

家族办公室的挑战

• 人才短缺：复合型人才分散在各大金融机构，家族办公室难以获得足够的人力资源。
• 客户信任：家族办公室需建立长期信任关系，客户对服务的忠诚度不高。
• 服务整合：一站式综合服务资源整合难度大，影响服务效果。

未来展望

• 隐私保护：参与者对隐私保护高度重视，是未来选择家族办公室的关键因素之一。
• 财富传承工具：家族信托、保险计划、保险金信托为主要工具，家族信托最受青睐。
• 慈善活动：慈善活动成为家族传承的一部分，未来有望进一步发展。

家族办公室与国际对比

• 服务内容：国际上更重视礼宾服务、遗产规划、慈善机构设立，而国内参与者更关注隐私保护、资产配置和法律税务服务。
• 机构类型：国内外家族办公室类型相似，但国内仍以商业银行、信托、律所为主，独立型较少。
• 发展水平：国内家族办公室起步较晚，但发展迅速，需与国际接轨并满足本土需求。

家族办公室的重要性

家族办公室被视为解决家族财富传承和管理问题的重要平台，能够提供综合性的财富管理、家族治理、法律税务等服务，是实现家族财富稳健传承的关键。平安银行私人银行在这一领域具备优势，其综合金融实力、科技能力及对客户需求的深入理解，使其成为家族办公室的首选合作机构之一。