EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_SL_COR2_15页_347kb

Skupne smernice o zbliževanju nadzorniških praks v zvezi s skladnostjo dogovorov o koordinaciji nadzora finančnih konglomeratov

Vloga teh smernic

Ta dokument predstavlja smernice, izdane v skladu s Členom 16 in Členom 56(1) Uredbe (EU) št. 1093/2010, ki ustanovljata Evropske nadzorni organi (ENOs). Cilj smernic je pojasniti in okrepiti sodelovanje med pristojnimi organi na čezmejno in medsektorsko ravni, ter okrepiti enake konkurencne pogoje na notranjem trgu s dosledno koordinacijo nadzora. Smernice so namenjene pristojnim organom, kot so opredeljeni v Členu 2(16) FICOD, ter ECB v skladu s Členom 4 Uredbe (EU) št. 1024/2013.

Zahtevi v zvezi s poročanjem

• Pristojni organi morajo do 23. februarja 2015 uradno obvestiti evropski nadzorni organ, ali ravnajo v skladu s smernicami ali pa mu sporočijo razloge za njihovo neupoštevanje.
• Če pristojni organi do tega roka ne poslati obvestila, se šteje, da jih ne upoštevajo.
• Obvestila morajo biti poslana na naslove: compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu in compliance.ficod@esma.europa.eu s sklicem „JC/GL/2014/01“.
• Obvestila morajo predložiti osebe, pooblaščene za poročanje o skladnosti v imenu svojih pristojnih organov.
• Obvestila bodo objavljena na spletnih straneh evropskih nadzornih organov.

Naslov I – Predmet urejanja in področje uporabe

• Smernice izpolnjujejo zahtevo iz Člena 11(1) FICOD, da evropski nadzorni organi prek Skupnega odbora oblikujejo smernice za zbliževanje nadzorniških praks.
• Cilj smernic je pojasniti, kako se morajo pristojni organi uporabljati zakonodajo Unije na določenih področjih.
• Smernice veljajo za pristojne organe, ki so opredeljeni v Členu 2(16) FICOD, ter ECB.
• Če ni drugače določeno, se sklicevanja v smernicah nanašajo na ustrezno določbo FICOD.

Naslov II – Postopek vzporejanja, struktura sodelovanja in dogovori o koordinaciji

• Postopek vzporejanja je postopek zbiranja in analiziranja informacij za identifikacijo subjektov, ki sestavljajo finančni konglomerat.

• Koordinator in drugi pristojni organi morajo skleniti dogovore o koordinaciji.

• Vzporejanje mora biti osredotočeno na medsektorske povezave, šibke točke in pomanjkljivosti.

• Vzporejanje je treba redno posodabljati, vsaj enkrat letno, in upoštevati spremembe v strukturi konglomerata.

• Vzpostavljena mora biti zgodba o finančnem konglomeratu, vključno s podrejenimi družbami, podružnicami, koncentracijo tveganj in posli v skupini.

• Koordinator mora uporabiti predlogo iz Priloge 1 za pripravo vzporejanja.

• Struktura sodelovanja vključuje odločitev o dodajanju točk na dnevni red sektorskih kolegijev ali vzpostavitev drugih postopkov sodelovanja.

• Koordinator mora povabiti evropske nadzorne organe na sestanke in jih vključiti v komunikacijo.

• Pristojni organi morajo upoštevati strukturo konglomerata in naravo njegovih subjektov pri sodelovanju.

• Pisni dogovori o koordinaciji morajo vključevati informacije o kapitalski ustreznosti, koncentraciji tveganj in poslih v skupini.

• Če je treba, se lahko dogovorijo o novih pisnih dogovorih na ravni finančnega konglomerata.

• Dogovori morajo upoštevati obseg in pogostost izmenjave informacij, ter se sklicevati na odstavke 24 in 25 smernic.

• Dogovori z nadzornimi organi tretjih držav morajo vključevati subjekte v tretjih državah, ter upoštevati enakovredne pristope in zaupanje.

Naslov III – Usklajevanje izmenjave informacij v okviru rednega poslovanja in v izrednih razmerah

• Obseg in pogostost informacij mora vključevati vse pomembne informacije za izvajanje nalog iz FICOD.
• Informacije morajo biti uporabljene za stresno testiranje in oceno finančnega položaja.
• Zbiranje informacij mora biti izvedeno od subjektov pod nadzorom, razen če je bil sklenjen poseben dogovor.
• Koordinator mora voditi zahtevke za informacije o finančnem konglomeratu.
• Komunikacijski kanali vključujejo sestanke, uradne dopise, e-pošto, telefonske klice, video klice in spletno platforme.
• Za občutljive in zaupne informacije je treba uporabiti varne komunikacijske kanale.
• Komunikacija s finančnim konglomeratom je odgovorna za koordinator, ki mora komunicirati z nadrejenimi subjektmi ali, če ni takšnega, z nadzorovanim subjektom z največjo bilancno vsoto.
• V izrednih razmerah morajo pristojni organi tesno sodelovati, in si izmenjevati informacije. Koordinator mora obveščati evropske nadzorne organe o relevantnih dogodkih.

Naslov IV – Nadzorniška ocena finančnih konglomeratov

• Ocena finančnega položaja konglomerata vključuje analizo tveganj, kapitalske ustreznosti in poslov v skupini.
• Koordinator mora vzpostaviti dialog z pristojnimi nadzornimi organi za oceno finančnega položaja.
• Ocena politik kapitalske ustreznosti mora biti osredotočena na usklajenost in učinkovitost.
• Ocena koncentracije tveganj mora ugotoviti možne negativne vplive, nasprotjeinteresov in neupoštevanje sektorskih predpisov.
• Ocena poslov v skupini mora preveriti, kako posli v skupini vplivajo na konglomerat.
• Ocena systemov notranjih kontrol in postopkov upravljanja s tveganji mora biti usklajena z pristojnimi nadzornimi organi.

Naslov V – Nadzorniško načrtovanje in usklajevanje nadzorniških dejavnosti

• Načrtovanje in usklajevanje nadzorniških dejavnosti je potreben za izvajanje dopolnilnega nadzora.
• Koordinator mora organizirati vsaj en fizični sestanek letno, če obstajajo posebne postopkovne ureditve.
• Usklajen akcijski načrt mora vključevati točke, povezane z dopolnilnim nadzorom.
• Delitev in prenos nalog je treba upoštevati pri sodelovanju za pregled finančnega položaja.
• Načrtovanje za izredne razmere mora vključevati kontaktne podatke pristojnih organov drugih sektorjev. Koordinator je odgovoren za njegovo izvedbo.

Naslov VI – Postopki odločanja med pristojnimi organi

• Postopki odločanja so razdeljeni v štiri kategorije: posvetovalni procesi, postopki dogovarjanja, vsakoletna ocena opustitev in usklajevanje izvršilnih ukrepov.
• Posvetovalni procesi vključujejo razpravo med pristojnimi organi, ki mora voditi koordinator.
• Postopki dogovarjanja so predvideni za izvedbo dogovorov o koordinaciji.
• Vsakoletna ocena opustitev mora vključevati ponovno oceno in pregled kazalnikov.
• Usklajevanje izvršilnih ukrepov je treba izvesti, če je solventnost ogrožena ali posli v skupini ne izpolnjujejo predpisov.

Naslov VII – Končne določbe in izvajanje

• Smernice veljajo od datuma zahtev v zvezi s poročanjem, ki je 23. februarja 2015.
• Vse smernice morajo biti uporabljene na vsak način za izpolnjevanje nalog pristojnih organov.