EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_PL_COR2_16页_427kb

Podsumowanie Wspólnej Konsultacji Wytycznych w zakresie konwergencji praktyk nadzorczych dotycznych spojniosci ustaleń koordynacyjnych w zakresie nadzoru nad konglomeratami finansowymi

Core Content

Niniejsze wytyczne są wynikiem wspólnych prac Europejskich Urzędów Nadzoru i mają na celu zapewnienie konwergencji praktyk nadzorczych w zakresie koordynacji z konglomeratami finansowymi. Dokument zawiera szczegółowe zasady dotyczące mapowania, współpracy, wymiany informacji, oceny konglomeratów finansowych, planowania działań nadzorczych oraz procedur podejmowania decyzji.

Main Points

• Cel wytycznych: Ułatwienie współpracy transgranicznej i międzysektorowej, zwiększenie efektywności nadzoru i zwiększenie równych warunków działania na rynku wewnętrznym.
• Status wytycznych: Wydane zgodnie z art. 16 i 56 ust. 1 Rozporządzenia (UE) nr 1093/2010. Własciwe organy mają obowiązek zastosować je lub uzasadnić ich niezastosowanie.
• Sprawozdawczość: Własciwe organy muszą przesłać powiadomienie o zastosowaniu wytycznych lub ich braku do odpowiednich Europejskich Urzędów Nadzoru do 23 lutego 2015 r.
• Mapowanie: Proces identyfikacji podmiotów tworzących konglomerat finansowy, z uwzględnieniem struktury, zagnieżdżenia i istotności. Wymaga regularnej aktualizacji co najmniej raz do roku.
• Struktura współpracy: Koordynator powinien zaplanować i prowadzić spotkania, komunikację i ustalenia koordynacyjne z odpowiednimi wąsiczymi organami, uwzględniając specyfikę konglomeratu.
• Wymiana informacji: Musi obejmować wszystkie istotne informacje, w tym dotyczące koncentracji ryzyka, transakcji wewnątrzgrupowych i polityk kapitałowych. W przypadkach nadzwyczajnych wymagana jest szybsza komunikacja i większa zaangażowana współpraca.
• Ocena konglomeratów finansowych: Zawiera ocenę sytuacji finansowej, polityki kapitałowej, koncentracji ryzyka, transakcji wewnątrzgrupowych, mechanizmów kontroli wewnętrznej i zarządzania ryzykiem.
• Planowanie działań nadzorczych: Własciwe organy powinny włączyć działania nadzorowe do zharmonizowanego planu działania kolegium sektorowego. W przypadku sytuacji nadzwyczajnych należy przygotować specjalny plan działania.
• Procedury podejmowania decyzji: Dokument dzieli procesy decyzyjne na cztery kategorie: konsultacje, porozumienie, roczna ponowna ocena zwolnień i koordynacja środków przymusu.

Key Information

Status Wytycznych

• Wydane zgodnie z art. 16 i 56 ust. 1 Rozporządzenia (UE) nr 1093/2010.
• Własciwe organy muszą zastosować wytyczne lub uzasadnić ich niezastosowanie.
• Powiadomienia należy przesłać na adresy: compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu, compliance.ficod@esma.europa.eu.

Wymogi Sprawozdawczości

• Powiadomienie o zastosowaniu lub niezastosowaniu wytycznych musi być przesłane do 23 lutego 2015 r.
• Informacje poufne i szczególnie chronione należy wymieniać za pomocą zabezpieczonych kanałów komunikacji.

Procedura Mapowania

• Mapowanie obejmuje gromadzenie i analizowanie informacji do identyfikacji podmiotów tworzących konglomerat finansowy.
• Wymagane są rozmowy z podmiotami regulowanymi i koordynacja z odpowiednimi organami.
• Wymagana jest regularna aktualizacja mapowania co najmniej raz do roku.

Struktura Współpracy

• Koordynator powinien podjąć decyzje o formie współpracy (np. spotkania, komunikacja).
• Współpraca musi być proporcjonalna do złożoności konglomeratu finansowego.

Wymiana Informacji

• Wymiana informacji musi obejmować wszystkie istotne dane, w tym dotyczące koncentracji ryzyka, transakcji wewnątrzgrupowych i polityk kapitałowych.
• W przypadkach nadzwyczajnych wymagana jest szybsza komunikacja i większa zaangażowana współpraca.

Ocena Konglomeratów Finansowych

• Wymagana jest ocena sytuacji finansowej, koncentracji ryzyka, transakcji wewnątrzgrupowych, polityki kapitałowej, mechanizmów kontroli wewnętrznej i zarządzania ryzykiem.
• Oceny powinny być wykonywane w ramach współpracy między wąsiczymi organami.

Planowanie i Koordynacja

• Własciwe organy powinny włączyć działania nadzorowe do zharmonizowanego planu działania kolegium sektorowego.
• W przypadku sytuacji nadzwyczajnych należy przygotować specjalny plan działania.
• Własciwe organy powinny zaprosić inne organy do udziału w spotkaniach kolegium sektorowego.

Procedury Podejmowania Decyzji

• Procesy decyzyjne dzielą się na cztery kategorie: konsultacje, porozumienie, roczna ponowna ocena zwolnień i koordynacja środków przymusu.
• Procesy konsultacji i porozumienia wymagają formalnego przeprowadzenia dyskusji i dokumentacji.
• W razie braku porozumienia, koordynator powinien skonsultować się z Europejskimi Urzędami Nadzoru.