2015年-FSB全球金融稳定委员会_Consultative_document_on_Arrangements_to_Support_Operational_Continuity_in_Resolution_20页_405kb

文档总结：支持解决过程中运营连续性的安排指南

核心内容

本文件是金融稳定理事会（FSB）发布的一份征求意见稿，旨在帮助监管机构、解决机构及金融机构评估其是否具备支持运营连续性的适当安排。该指南是FSB“关键属性”（Key Attributes）政策的一部分，旨在减少“太大而不能倒”（TBTF）带来的道德风险和系统性风险。

FSB认为，运营连续性是解决计划中的关键要素，确保在金融机构进入解决时，其关键共享服务能够持续运行或有序关闭。缺乏适当的运营连续性安排可能影响金融机构的可解决性。

主要观点

• 运营连续性的定义：指确保关键共享服务在解决过程中持续运行或有序关闭的能力。关键共享服务与关键功能紧密相关，其中断可能导致关键功能的失效。
• 关键共享服务的分类：
  • 金融相关共享服务：包括资金管理、交易、资产管理和风险评估等。
  • 运营相关共享服务：包括IT系统、人力资源、采购和交易处理等。
• 三种服务交付模型：
  1. 在受监管实体内部提供服务：服务由受监管实体内部部门提供，可能面临法律和操作分离的挑战。
  2. 由集团内部服务公司提供服务：服务由集团内的独立公司提供，需有清晰的SLA和费用机制。
  3. 由第三方服务提供商提供服务：服务外包给外部机构，合同条款对运营连续性至关重要。

关键信息

• 解决计划中的两个阶段：
  • 稳定阶段：应用解决工具，确保关键服务继续运行。
  • 清算或重组阶段：有序关闭或调整业务，确保关键功能不受影响。
• 支持运营连续性的安排：
  • 合同条款：确保服务合同在解决过程中有效且可执行。
  • 管理信息系统：提供清晰的共享服务分类和实时信息更新。
  • 财务资源：确保服务提供方有足够的资金维持运营。
  • 定价结构：应透明、可预测，并基于公平交易原则。
  • 运营韧性与资源：确保关键服务具备足够的资源和能力支持重组。
  • 治理结构：应有独立的治理机制，避免依赖可能被清算的业务线。
  • 使用权与访问权：确保在解决过程中关键资产和系统的访问不受影响。

具体问题与建议

FSB邀请各方对以下问题发表意见：

1. 服务模型是否反映行业现状：是否认可三种服务模型的代表性，是否需要调整。
2. 运营连续性安排是否全面：是否需要补充或修改现有建议。
3. 特定解决策略下的安排重要性：是否某些安排对“单一入口”（SPE）或“多入口”（MPE）策略更为重要。
4. 实施难度：是否存在难以在所有或某些服务模型中实施的安排。
5. 法律结构的影响：是否非监管实体或跨司法管辖区的服务提供商带来特殊挑战。
6. 其他强化措施：是否有额外措施可增强合同安排，以及实施挑战。
7. 跨境和非监管服务提供商的安排：是否应包括支持跨境和非监管服务提供商的安排。
8. 信息需求：是否认同附录中列出的信息要求，是否需要调整。
9. 其他建议：是否有其他措施可支持运营连续性。

实施与反馈

• 反馈截止日期：2016年1月4日
• 反馈发布：FSB将在其网站上发布反馈，除非受访者要求保密。

结构概述

1. 引言：介绍指南的目的与背景。
2. 运营连续性的概念：定义关键共享服务与关键功能的关系。
3. 服务交付模型与可解决性：分析三种模型的优缺点及对可解决性的影响。
4. 支持运营连续性的安排：提出具体措施，如合同条款、信息管理、财务资源等。
5. 附录：列出支持运营连续性所需的信息要求。

本指南强调，运营连续性是金融机构解决计划的重要组成部分，需结合具体服务模型和解决策略进行评估与改进。