2016年-FSB全球金融稳定委员会_Guidance_on_Arrangements_to_Support_Operational_Continuity_in_Resolution_18页_386kb

操作连续性支持安排的指导总结

核心内容

本文件为金融稳定委员会（FSB）发布的《支持金融机构在解决过程中操作连续性的安排指南》，旨在帮助监管机构和金融机构评估其是否具备适当的安排，以确保在进入解决程序时关键共享服务的持续性。该指南是FSB《金融机构有效解决机制的关键属性》（Key Attributes）的一部分，尤其补充了I-附录3（可解决性评估）和I-附录4（恢复与解决计划的关键要素）的内容。

主要观点

• 操作连续性是指在解决过程中，确保关键共享服务能够继续提供或有序退出，以维持关键功能的运作。
• 关键共享服务与关键功能紧密相关，若共享服务中断，关键功能的持续性将受到严重影响。
• 本文件讨论了三种主要的服务交付模型：在受监管实体内部提供服务、由集团内部服务公司提供服务、由第三方服务提供商提供服务，并指出大型机构可能采用混合模式。
• 为支持操作连续性，需制定明确的合同条款、管理信息系统（MIS）、财务资源保障、定价结构、运营韧性、治理结构及访问权等安排。

关键信息

1. 操作连续性的定义

• 关键共享服务是指为一个或多个集团业务单元或法律实体提供的服务，其失败将导致关键功能的中断或崩溃。
• 关键功能是指对实体经济和金融稳定至关重要的活动，因其规模、市场占有率、内外部关联性、复杂性和跨境活动而具有重要性。

2. 关键共享服务的分类

• 金融相关共享服务：包括资金管理、交易、资产管理、现金处理、风险管理与估值。
• 运营相关共享服务：包括IT基础设施、人力资源支持、采购与设施管理、交易处理等。

3. 服务交付模型

• 在受监管实体内部提供服务：服务由集团内受监管实体提供，可能面临法律和操作分离的挑战。
• 由集团内部服务公司提供服务：服务由专门的集团服务公司提供，需确保其财务独立性和合同可执行性。
• 由第三方服务提供商提供服务：服务外包给外部机构，合同条款应确保服务在解决过程中的持续性。

4. 支持操作连续性的安排

• 合同条款：应明确、全面，并确保在无违约情况下可执行。
• 管理信息系统（MIS）：需建立清晰的共享服务分类和实时更新的映射机制。
• 财务资源：服务提供者需具备足够的财务资源以支持解决阶段的运营。
• 定价结构：应透明、可预测，并基于市场原则。
• 运营韧性与资源：关键共享服务需具备足够的资源和能力以支持重组阶段。
• 治理结构：应有独立的治理机制和明确的报告路径，避免依赖可能被重组的业务单元。
• 访问权：确保关键服务提供者、服务接收者及监管机构在解决过程中能够持续访问运营资产。

5. 解决策略与重组

• 服务模型应支持业务分离和重组，即使解决策略旨在保持集团整体稳定。
• 解决过程中可能需要进行业务剥离，因此需提前规划操作连续性。

6. 跨境共享服务的挑战

• 跨境服务可能因法律差异和监管限制而面临操作连续性挑战。
• 本文件未直接解决这些问题，但强调需加强跨境合作，确保服务提供者的财务和治理安排符合解决需求。

附录信息

• 附录列出了支持操作连续性所需的信息要求，包括服务提供者、服务内容、定价结构、资产所有权及关键人员信息等。

总结

本指南强调了操作连续性在解决机制中的重要性，并提出了支持该目标的多种安排。其核心在于确保关键共享服务在解决过程中能够持续运行或有序退出，以维持关键功能的稳定。文件建议监管机构与金融机构合作，通过明确的合同、信息透明、财务保障和治理机制来提升解决能力。此外，还指出需关注跨境服务带来的挑战，并在解决策略中考虑业务分离和重组的可能性。