2016年-FSB全球金融稳定委员会_Public_responses_to_the_November_2015_consultative_document_‘Arrangements_to_Support_Operational_Continuity_in_Resolution_5页_166kb

文档总结：金融稳定委员会关于运营连续性的建议分析

核心内容概述

本文档总结了**美洲银行监管机构协会（ASBA）对金融稳定委员会（FSB）**关于企业在稳定或清算过程中保障运营连续性建议的反馈意见。ASBA支持FSB提出的建议，强调通过全面评估关键共享服务、识别保障运营的安排以及提供指导来提升金融体系的可解决性（resolvability）。同时，协会提出了若干补充建议，以增强这些安排在不同监管环境中的适用性和有效性。

主要观点

• 支持FSB的建议：ASBA认为FSB提出的三种服务交付模式（由受监管实体、集团内公司或第三方提供服务）基本涵盖了当前行业实践，并建议FSB在指导中加入具体授权导向的指南，以帮助监管机构更有效地实施。

• 推动跨机构合作：协会建议监管机构与服务提供商所在司法管辖区的监管机构签订谅解备忘录（MoU），以加强信息共享和协调合作。

• 强化风险管理和合同安排：在运营连续性安排中，应加强风险管理，特别是对关键服务的潜在风险进行评估。此外，应强化合同条款，确保在清算过程中能及时获取信息系统和数据，以及建立有效的服务级别协议（SLA）。

• 关注跨境服务提供：对于跨境共享服务的安排，协会认为需要特别关注合同的可执行性、服务提供商的恢复能力以及跨司法管辖区的信任关系，并建议通过MoU促进合作。

• 所有权结构的挑战：在涉及关键共享服务的提供时，所有权结构（如合资企业、部分控股）可能带来利益冲突，从而影响运营连续性。建议通过合同条款、特定立法和定期审查合同来缓解这些挑战。

• 信息要求的更新：协会认为附件中列出的信息要求总体是合理的，但应考虑信息技术的发展，如云服务和金融科技，对信息需求的更新。此外，建议对关键服务提供商的财务结构进行差异化分类。

• 其他建议行动：为确保运营连续性，协会建议企业应：

  • 识别并评估关键共享服务支持流程的效率；
  • 建立开放标准以促进服务的互操作性和迁移；
  • 制定全面的沟通策略，确保清算过程对利益相关方和第三方的透明度。

关键信息总结

服务交付模型

• 三种模型：受监管实体、集团内公司、第三方服务提供商。
• 适用性：当前行业实践中普遍采用，分析范围合理。

运营连续性安排

• 现有安排：FSB提出的安排较为全面，但其有效性难以准确衡量。
• 建议改进：
  • 增加详细授权指南；
  • 加强合同条款，尤其是信息访问和数据共享；
  • 建立服务转移计划，包括识别潜在服务提供商、制定转移计划、进行测试和优化；
  • 定期审查合同，确保其合法性和可执行性。

分辨不同清算策略

• 策略中立性：大多数安排适用于所有清算策略（SPE/MPE），但合同条款、定价结构和使用权利在不同司法管辖区可能具有不同重要性。

第三方服务提供商的挑战

• 监管缺失：第三方服务提供商不受监管，可能在信息共享、定价结构等方面存在限制。
• 建议措施：
  • 建立合同中的信息访问机制；
  • 加强服务提供商与监管机构的沟通；
  • 考虑与非监管服务提供商签订过渡服务协议。

合同与法律结构的挑战

• 合同执行：需确保合同在清算期间仍具有可执行性。
• 所有权结构：合资企业等结构可能导致利益冲突，需通过立法和合同管理加以规范。

信息要求的更新

• 技术发展：需重新审视附件中的信息要求，尤其是云技术和金融科技的应用。
• 财务结构分类：建议对关键服务提供商的财务结构进行差异化分类，以更好地评估其风险。

其他建议行动

• 流程效率评估：企业应定期评估关键服务流程的效率。
• 开放标准：推动建立开放标准以促进服务互操作性。
• 透明沟通：制定透明的沟通策略，确保利益相关方了解清算过程。

总体建议

ASBA认为FSB的建议具有重要价值，但需进一步细化和补充，特别是在授权指南、合同管理、跨境合作和信息要求更新方面。通过这些措施，可以更好地支持金融体系在企业进入清算或稳定程序时的运营连续性。