2024-03-28-上交所-中国中铁关于中铁财务有限责任公司2023_年风险持续评估的报告_11页_398kb

中国中铁财务有限责任公司2023年风险持续评估总结

一、公司基本情况

中铁财务有限责任公司为其他有限责任公司，注册资本90亿元，由中国中铁股份有限公司（持股95%）与中国铁路工程集团有限公司（持股5%）出资成立。公司经营范围涵盖财务顾问、资金融通、票据承兑与贴现、存款吸收、贷款及融资租赁等服务。

二、内部控制情况

公司建立了完善的法人治理结构和风险管理体系，设立风险管理部和审计稽核部，涵盖资金管理、信贷、委托贷款、证券投资、结算、结售汇等领域。各业务环节职责分离、相互制衡，运行有效。

主要控制措施：

1. 资金管理：实施资金计划统筹，严格审批程序，确保资金安全。
2. 信贷业务：采用“规范运行+综合授信”体系，流程包含贷前调查、贷中审查和贷后检查，风险可控。
3. 结算及代理业务：遵循统一管理、分级授权原则，确保操作合规。
4. 内控与审计：设立审计稽核部门，定期开展内控评价与监督整改。
5. 信息系统：采用先进的资金管理系统，配备完善的安全保障措施。

三、经营与监管状况

截至2023年末，公司资产总额1310.09亿元，所有者权益128.59亿元，2023年实现营业收入21.23亿元，净利润6.50亿元。各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求。

四、风险评估

评估认为，中铁财务有限责任公司经营资质合法有效，内部控制体系健全且执行到位，风险控制总体良好，近三年未发生重大风险事件或监管处罚，符合监管要求。