20240831-华创证券-邮储银行-601658.SH-2024年半年报点评_不良净生成向优_息差韧性仍强_6页_701kb

邮储银行2024年上半年营收同比下滑1%，主要受代理保险手续费减少影响。净利息收入仍保持增长，净息差维持在较高水平。不良贷款率环比持平，资产质量保持良好状态。报告支持其增长潜力，并预测未来两年将分别实现净利润4%和83%的增长。当前目标估值为0.68倍净资产，目标股价定为578元，维持推荐评级。