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普华永道第23期全球CEO年度调研总结：2020年资产和财富管理行业趋势

核心内容

普华永道第23期全球CEO年度调研聚焦于2020年资产和财富管理（AWM）行业的趋势与挑战。调研结果显示，尽管全球经济前景存在不确定性，AWM行业的CEO们对未来三年的增长仍持积极态度。同时，ESG（环境、社会和治理）因素正逐步成为行业主流，但其主要被视为提升公司声誉的工具。此外，客户体验和技术能力被视为推动行业发展的关键，而并购和战略联盟则成为扩大规模和提升竞争力的重要手段。

主要观点

1. 全球经济增长预期

• 超过一半的受访者认为未来12个月全球经济增长会恶化。
• 尽管对全球经济持悲观态度，但75%的受访者对公司未来三年的收入增长前景表示非常有信心或有信心。

2. 担忧因素

• 资产和财富管理CEO们最担心的经济、政策、社会和环境因素包括：
  • 地缘政治紧张局势（43%）
  • 监管变化（39%）
  • 技术变革（36%）
  • 市场波动（35%）
  • 气候变化（33%）

3. ESG成为主流

• ESG投资正在为许多市场设立新标准，但CEO们主要将其视为声誉问题。
• 仅**24%**的受访者非常同意气候变化应对措施将为公司带来声誉优势，**43%**表示同意。
• **16%**的受访者非常同意，**37%**同意，认为应对气候变化将带来新产品和新服务机会。
• **11%**非常同意，**34%**同意，认为公司已评估未来气候事件的潜在风险。
• **14%**非常同意，**29%**同意，认为公司已评估“绿色经济”转型的风险。
• **10%**非常同意，**27%**同意，认为公司将受益于政府对“绿色”投资的激励。

4. 成功所需的能力

• 客户体验是资产和财富管理CEO们最关注的领域，特别是用户界面和数字化服务。
• 技术是满足客户期望的关键因素，尤其是云技术、应用程序编程接口和第三方集成。
• 网络安全也被视为行业优先考虑的投资领域。

5. 并购与合作趋势

• 在经济不确定的背景下，规模变得尤为重要，推动行业内的整合。
• **34%**的受访者计划在2020年进行新的并购以推动收入增长。
• **37%**的受访者预计会建立新的战略联盟或成立合资企业。

6. 技能提升进展

• 在招聘顶尖人才受限的情况下，内部员工技能提升被视为高性价比的解决方案。
• 受访者在以下关键技能提升领域取得了显著进展：
  • 数据分析和人工智能（35%）
  • 数字化客户体验（33%）
  • 云计算和IT基础设施（31%）
  • 网络安全（29%）
  • ESG相关技能（27%）

关键信息

• 经济增长：多数受访者对未来12个月全球经济增长持悲观态度，但对公司未来三年的增长前景信心较强。
• 风险因素：地缘政治、监管变化、技术变革、市场波动和气候变化是CEO们最担忧的因素。
• ESG投资：尽管ESG因素日益重要，但CEO们更关注其对公司声誉的影响，而非直接的财务收益。
• 技术与客户体验：技术能力与客户体验被广泛视为行业成功的关键。
• 并购与合作：行业整合趋势明显，34%的受访者计划进行并购，37%计划建立战略联盟或合资企业。
• 技能提升：内部员工技能提升成为应对人才短缺的重要策略，尤其在数据分析、数字化客户体验和网络安全等领域。

联系方式

• 薛竞（普华永道中国资产和财富管理行业主管合伙人）
  电话：+86 (21) 2323 3277
  邮箱：jane.xue@cn.pwc.com

• 江秀云（普华永道香港资产和财富管理行业主管合伙人）
  电话：+852 2289 2707
  邮箱：marie-anne.kong@hk.pwc.com