2020年资产和财富管理行业趋势：踏浪前行_7页_315kb

普华永道第23期全球CEO年度调研总结：2020年资产和财富管理行业趋势

核心内容

普华永道第23期全球CEO年度调研聚焦于2020年资产和财富管理（AWM）行业的趋势与挑战。调研结果显示，尽管全球经济增长前景存在不确定性，AWM行业的CEO们对未来三年的增长仍持乐观态度。同时，随着投资者预期的转变，资产管理人需要在谨慎与收益之间找到平衡。此外，ESG（环境、社会和治理）因素正逐步成为行业主流，但多数CEO仍将其视为声誉问题，而非核心战略优先事项。技术、客户体验和网络安全成为行业发展的关键驱动力，而并购和战略合作则被广泛视为推动收入增长的重要手段。

主要观点

全球经济增长预期

• CEO们对全球经济增长的预期存在分歧，但多数认为未来12个月经济增长可能恶化。
• 尽管对全球经济持悲观态度，CEO们对未来三年的收入增长前景仍表现出高度信心。

行业担忧因素

• 资产和财富管理CEO们最担心的经济、政策、社会和环境因素包括：
  • 经济波动（如市场不确定性、通胀风险）
  • 监管变化（如政策收紧、合规要求提高）
  • 技术风险（如网络安全威胁、数据泄露）
  • 社会变化（如人口老龄化、客户行为转变）
  • 环境变化（如气候变化、可持续发展挑战）

ESG趋势

• ESG因素正在为许多市场设立新的标准，但多数CEO认为其主要影响是声誉层面。
• 仅有24%的CEO“非常同意”气候变化应对措施能为公司带来声誉优势，而43%的CEO“同意”。
• 公司在气候风险评估和绿色经济转型方面的关注度较低，仅有11%和14%的CEO表示公司已评估了气候事件的潜在风险或绿色经济的转型风险。

技术与客户体验

• 客户体验是资产和财富管理CEO们最关注的投资决策领域之一。
• 技术（如云技术、网络安全、用户界面）被视为满足客户需求和提升竞争力的关键。
• 超过一半的受访者认为，技术投资是未来12个月金融服务行业优先考虑和/或投资的机会。

并购与战略合作

• 在经济不确定性加剧的背景下，规模被视为行业发展的关键。
• 超过三分之一的CEO（34%）计划在2020年进行新的并购以推动收入增长。
• 37%的受访者预计会建立新的战略联盟或成立合资企业。

员工技能提升

• 在招聘顶尖人才受限的情况下，内部员工技能提升成为高性价比的解决方案。
• 调研显示，公司在关键技能领域（如数字技能、合规技能）的提升进展有限，仅部分公司取得了显著提升。

关键信息

• 全球经济增长前景不明朗，但行业CEO对未来三年的增长信心较高。
• ESG因素逐渐成为行业标准，但多数CEO更关注其声誉影响。
• 技术投资和客户体验优化是推动行业发展的核心。
• 并购和战略合作被广泛视为增长的重要手段。
• 员工技能提升是应对人才短缺的必要策略，但进展不一。

联系信息

• 薛竞 - 普华永道中国资产和财富管理行业主管合伙人
  电话：+86 (21) 2323 3277
  邮箱：jane.xue@cn.pwc.com

• 江秀云 - 普华永道香港资产和财富管理行业主管合伙人
  电话：+852 2289 2707
  邮箱：marie-anne.kong@hk.pwc.com