EBA欧洲银行-EBA-BS-2018-XXX_HU_14页_320kb

详细总结：EBA/REC/2018/03 关于保密制度等效性的建议

核心内容

EBA（欧洲银行管理局）发布《EBA/REC/2018/03》建议，旨在评估第三国的保密制度是否与欧盟《资本要求指令》（CRD）第116(6)条规定的保密要求等效。该建议是对2015年发布的《EBA/REC/2015/01》建议的补充和修正，涵盖更多第三国监管机构的评估结果。EBA希望通过这些建议促进欧洲金融监管体系的协调与一致性，并确保第三国监管机构在参与欧盟金融监督委员会时符合保密要求。

主要观点

• 保密制度等效性评估：EBA依据《资本要求指令》第116(6)条，对第三国监管机构的保密制度进行评估，以判断其是否等效于欧盟的相关要求。
• 持续评估机制：EBA的评估是一个持续的过程，未来将继续进行相关评估。
• 适用范围：建议适用于欧盟《EBA条例》（EU）第1093/2010中定义的“监管机构”。
• 实施要求：监管机构需努力遵守建议，并在规定期限内向EBA提交合规或不合规的声明。

关键信息

1. 合规与报告义务

• 合规要求：监管机构和金融机构应尽最大努力遵守EBA的建议。
• 报告义务：监管机构需在指定日期前向EBA提交是否遵守建议的声明，否则将被视为不合规。
• 报告方式：通过EBA网站提供的表格提交，发送至compliance@eba.europa.eu，并注明参考号EBA/REC/XX/XX。
• 后续更新：任何合规状态的变化需及时向EBA报告。

2. 推荐对象

• 建议主要针对《EBA条例》（EU）第1093/2010中定义的“监管机构”。

3. 实施与生效日期

• 生效日期：建议自发布之日起生效，具体日期为dd.XX.XXX（需填写实际日期）。
• 应用范围：建议适用于欧盟与第三国监管机构之间的监督委员会参与。

4. 等效评估结果

• 阿布扎比全球市场（ADGM）：其金融监管制度被认为等效于欧盟的保密要求，依据相关法律条文。
• 韩国：其金融监管制度被认为等效于欧盟的保密要求，依据《金融业务监督法》及《真实姓名金融交易与保密法》等。
• 摩尔多瓦：其银行监管制度被认为等效于欧盟的保密要求，依据《银行法》和《金融监管法》等。

表格内容摘要

下一步行动

• 建议将被翻译成欧盟官方语言并发布在EBA网站上。
• 合规声明的提交截止日期为翻译发布后的两个月。
• EBA将在未来继续对更多第三国监管机构进行保密制度等效性评估。

结论

EBA/REC/2018/03建议是欧盟金融监管体系与第三国监管机构之间实现制度等效性的重要工具，有助于加强跨境金融合作与监督协调。建议强调了监管机构在合规与报告方面的义务，并提供了详细的法律依据以支持等效性判断。