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金地商置集團有限公司2023年度總結

公司資料

• 公司名稱：金地商置集團有限公司
• 註冊地點：百慕達
• 股份代號：535
• 香港總辦事處及主要營業地址：香港中環皇后大道中28號中匯大廈19樓
• 股份過戶登記總處：MUFG Fund Services (Bermuda) Limited，地址為Hamilton HM 12的North Cedar House，41 Cedar Avenue
• 香港股份過戶登記分處：卓佳標準有限公司，地址為香港夏懸道16號遠東金融中心17樓
• 核數師：安永會計師事務所
• 法律顧問：盛德律師事務所及薛馮鄴岑律師行
• 主要往來銀行：包括東亞銀行有限公司、交通銀行(香港)有限公司、創興銀行有限公司、興業銀行香港分行及渣打銀行（香港）有限公司

業務與財務概況

市場概況

• 2023年中國經濟增長5.2%，主要受益於內需提升。
• 房地產市場持續下行，因需求不足及地區風險變化。
• 各地政府推出刺激政策，但銷售仍低迷。

業務回顧

• 本集團在困難市場環境中努力實現穩定增長、審慎投資、財務穩健、成本控制及可持續發展。
• 通過工具和標準化決策系統提升營運效率。
• 2023年實現合約銷售額人民幣355.8億元，較去年同期下降42%。
• 按時交付超過3.4萬套住房，客戶滿意度超過90%。
• 租賃住房品牌「金地草莓」管理約9,000間房間，並獲得多項行業認可。
• 2023年租金收入從人民幣16.9億元增至人民幣19.4億元，增長15%。
• 本集團成功探索多種長期及低成本融資渠道。

財務概要

財務回顧

• 收入：2023年收入增加至人民幣174.52億元，較2022年增長70%。主要來自物業銷售確認收入增加人民幣73.57億元。
• 其他收入及收益：增加至人民幣16.04億元，較2022年增加4.72億元，主要來自收購附屬公司所產生的評估收益增加人民幣3億元。
• 財務費用：增加至人民幣13.45億元，較2022年增加22.89億元，主要因投資物業融資金額增加及港元、美元貸款利率上升。
• 減值損失：
  • 物業存貨減值損失為人民幣40.76億元，較2022年減少19.05億元。
  • 應收款減值損失為人民幣32.59億元，較2022年增加27.15億元，主因合營公司物業存貨減值導致應收款計提減值。
• 合營及聯營公司虧損：2023年合營及聯營公司虧損總額為人民幣3.56億元，較2022年減少25.16億元，主要因投資物業公允值收益減少。

財務資源與資本結構

• 現金及銀行存款：由2022年人民幣68.47億元降至2023年人民幣51.61億元，減少25%。
• 貸款總額：由2022年人民幣243.64億元增至2023年人民幣228.51億元。
• 貸款結構：
  • 浮動利率貸款佔61%，較2022年66%略降。
  • 浮動利率貸款中，97%為人民幣貸款。
• 債務淨額：由2022年人民幣175.17億元增至2023年人民幣176.89億元。
• 債務淨額比率：由2022年65%增至2023年67%，處於合理水平，結構健康。

外匯與利率風險管理

• 外匯風險：本集團貸款以美元、人民幣及港幣計值，主要業務以人民幣進行，因此承受外匯風險。預期人民幣對外幣有適度波動，風險可接受，並考慮對沖措施。
• 利率風險：61%貸款為浮動利率，其中97%為人民幣貸款。預期利率波動不大，風險可接受，無需對沖。將繼續監控對沖工具的使用及貸款結構的組合。

產業園與商業物業

• 截至2023年12月31日，本集團在中國運營16個商業項目及22個產業園，總建面約107.5萬平方米及200.2萬平方米。
• 2023年產業園及商業物業租金收入由人民幣16.9億元增至人民幣19.4億元，增長15%。
• 產業園業務獲「克而瑞產業園區運營商前3名」稱號。

未來展望

• 2024年中國經濟預期增長4-6%。
• 房地產市場預計2024年下半年觸底，2025年起逐步復甦。
• 本集團將把握市場恢復機會，追求可持續增長，提升競爭力與運營效率。

環境、社會及企業管治

• 將社會責任融入企業核心價值與長期目標。
• 积极響應國家雙碳戰略，推動綠色建築標準。
• 截至2023年12月31日，已建成及在建項目中約1876萬平方米符合綠色建築標準。

或然負債

• 按揭擔保：
  • 2023年擔保總額為人民幣431.37億元，較2022年增加1.14億元。
  • 2023年擔保融資已動用人民幣75.33億元，較2022年減少18.00億元。
  • 董事認為相關物業可變現淨值足夠覆蓋擔保責任。

五年財務概要

• 本集團財務表現持續穩定，收入及利潤逐步提升。
• 負債比率與債務結構健康，財務風險可控。
• 持續優化資本結構，提升資金使用效率。
• 對可持續發展及社會責任的重視不斷加深，符合國家戰略與行業趨勢。