20250206-浙商证券-杭州银行-600926.SH-杭州银行2024年快报点评_营收增速大超预期_3页_402kb

杭州银行（600926）2024年快报显示，营收同比增长96%，增速较前三季度提升57个百分点，超市场预期；归母净利润增长181%，增速小幅放缓至6个百分点。资产质量优异，不良率保持0.76%，拨备覆盖率541%；存贷款增速环比提升，存款增长占全年42%。新华保险通过收购股权，持股比例达58.7%，展示长期价值认可。预计2024-2026年归母净利润年增180.8%、152.5%、153.6%，目标价2085元/股，现价存在41%上涨空间，维持“买入”评级。风险包括宏观经济波动和不良资产暴露。