德勤+2023台湾私人暨家族企业调查-36页_4mb

资产配置现状与趋势
台湾家族企业资产配置仍以传统投资（现金、股票、债券）及房地产为主，占比超过五成。另类投资集中在创投领域，绿色投资占比虽低但增长潜力大，虚拟货币投资仅占少数企业，并将大幅减持。预计未来五年，家族企业将继续增持外币资产，海外市场的股票和房地产投资意向尤为突出。

家族治理与传承工具应用
当前仅有约15%的台湾家族企业订有家族宪章，19%设有家族办公室。高效的治理工具有助于意见沟通和企业策略整合，推进风险管理和继承规划。台湾家族企业中，世代更替问题和家族冲突仍较为突出，庞大的家族基业缺乏一套普适的治理制度。

全球宏观经济环境对家族企业投资的影响
全球通货膨胀仍然持续，影响亚太地区家族企业发展，资产配置偏好转向抗通胀资产，如房地产和基础建设。海外资产配置和永续投资（如ESG）日益受到重视，特别是在应对地缘政治和利率变动方面。

数据治理技术在传承中的应用潜力
科技和数据分析技术可以帮助解决家族企业在模式设计、文化传承和知识转移方面面临的挑战，提升企业适应力，并推进转型计划的有效执行。

未来投资与策略重点关注
在未来五年的投资规划中，台湾家族企业将侧重于传统投资，尤其是在国内和地区增持股票及现金存款。绿色投资、AI科技、基础建设等主题被列为发展重点，同时需关注退休规划及多元化配置。