2024-03-29-上交所-驰宏锌锗关于在中铝财务有限责任公司存款风险的应急处置预案_5页_202kb

云南驰宏锌锗股份有限公司存款风险应急处置预案总结

一、预案目的

为有效防范、控制和化解公司在中铝财务有限责任公司存款相关的风险，保障资金安全与流动性，特制定本预案。

二、组织机构

1. 存款风险预防处置领导小组：负责存款风险的防范与处置工作。

   • 组长：公司董事长（存款风险防范第一责任人）
   • 副组长：总经理、财务总监
   • 成员：董事会秘书、财务、证券、法律、审计监察部门负责人

2. 领导小组办公室：设在财务部门，由财务部门负责人担任办公室主任，成员含相关职能部门人员，主要职责包括风险监控、评估以及触发应急处置的决策。

三、应急处置原则

1. 统一领导，协同合作：存款风险应急处置工作由领导小组统一领导并汇报董事会。
2. 信息共享，重在防范：多渠道及时获取财务公司经营资质、业务、监管动态等信息，建立信息共享机制，做到风险预警。
3. 日常演练，及时处置：定期开展应急演练和压力测试，确保责任单位和人员熟悉流程，做到风险早发现、早控制。

四、存款风险监测与报告制度

1. 公司应定期核查财务公司的经营资质（金融许可证、营业执照等），确保其合法有效。
2. 定期对财务公司经营资质、业务与风险状况进行评估，提交董事会审议及披露。
3. 在与财务公司发生关联交易期间，每半年进行风险持续评估，并与半年度、年度报告同步披露。
4. 发生存款风险事件时，必须立即向领导小组与董事会报告，并履行信息披露义务。

五、应急预案启动情形

出现以下任一情况，应立即启动应急处置预案：

1. 财务公司违反相关监管规定的业务范围或经营资质；
2. 财务公司各项资产负债比例指标不符合金融监管总局最低监管要求；
3. 财务公司出现挤兑、到期债务不能支付、信息系统故障、关键人员被限制等重大事件；
4. 企业集团及其成员发生可能影响财务公司正常经营的重大变动；
5. 财务公司受到监管部门处罚；
6. 其他可能对公司资金造成安全隐患的事项。

六、应急处置措施

预案启动后，领导小组可采取以下措施：

1. 及时向董事会及领导小组报告；
2. 督促财务公司说明情况并进行现场核查；
3. 制定风险处置方案，实施防范、控制及化解措施；
4. 根据需要，要求财务公司暂缓发放贷款、收回资金，或中止/终止《金融服务协议》等。

七、后续事项

1. 风险事件处理后，分析原因并完善制度及预案。
2. 加强对财务公司经营情况监督，重新评估其风险状况，必要时调整存款合作。

八、生效与解释

本预案自公司董事会审议通过之日起生效，并由董事会负责解释及修订。