2022-08-26-上交所-中国航发动力股份有限公司关于在中国航发集团财务有限公司存款的风险处置预案_4页_128kb

中国航发动力股份有限公司在中国航发集团财务有限公司存款风险处置预案总结

核心内容

本预案旨在防范、控制和化解中国航发动力股份有限公司（以下简称“公司”）及下属子公司在中国航发集团财务有限公司（以下简称“中国航发财务公司”）存款过程中可能面临的风险，保障资金安全与流动性。预案涵盖组织机构设置、风险报告机制、风险处置程序、后续事项处理等内容，形成了一套系统化的风险应对体系。

主要观点

• 风险防范机制：公司建立了存款风险预防处置领导小组，由总经理担任组长，总会计师和董事会秘书担任副组长，各部门密切配合，形成风险评估与应急处置的联动机制。
• 风险报告制度：公司要求定期审阅中国航发财务公司的财务报告，并每半年向董事会报告其资产负债、头寸状况及存款情况，发现异常则立即启动预案。
• 风险处置启动条件：一旦中国航发财务公司出现违反监管规定、财务指标异常、支付危机、重大经营风险等情形，将立即启动风险处置程序。
• 风险处置措施：领导小组将联合中国航发财务公司召开联席会议，采取包括暂停新增贷款、回收资金、出售有价证券、转让贷款等措施进行风险自救，并在必要时寻求集团支持。
• 后续监督与调整：风险平息后，公司将继续监督中国航发财务公司，评估其风险状况，必要时调整存款比例，以确保资金安全。

关键信息

风险处置组织机构

• 领导小组：由公司总经理任组长，总会计师、董事会秘书任副组长，成员包括财务部、审计与法务部、综合管理部等相关部门人员。
• 职责分工：各部门按照职责评估风险、制定报告、落实措施，并相互协调控制风险。

风险处置启动条件

1. 违反《企业集团财务公司管理办法》第31、32、33条；
2. 财务指标不符合第34条规定；
3. 出现支付危机（如挤提存款、债务逾期、系统故障等）；
4. 发生重大机构变动、股权交易或经营风险；
5. 对单一股东贷款余额超过注册资本金的50%；
6. 股东负债逾期1年以上未偿还；
7. 当年亏损超过注册资本金的30%或连续三年亏损超过10%；
8. 因违法违规被监管部门处罚或整顿；
9. 其他可能影响资金安全的事项。

风险处置措施

• 联席会议机制；
• 要求中国航发财务公司采取风险自救措施；
• 暂停新增贷款、回收资金、出售有价证券；
• 转让未到期贷款；
• 必要时向中国航空发动机集团有限公司寻求支持；
• 制定并实施应急处置方案，明确各部门职责、措施与目标。

后续事项处理

• 风险平息后，继续监督中国航发财务公司，提升其资金实力与抗风险能力；
• 重新评估存款风险，必要时调整存款比例；
• 分析风险成因，总结经验教训，优化风险防范机制；
• 若风险因素无法消除，则撤出全部存款。

总结

本预案通过设立专项领导小组、建立风险报告制度、明确风险处置启动条件与措施，构建了公司存款风险的全过程管理机制。在风险发生时，能够迅速响应、有效处置，保障公司资金安全与流动性，同时在风险平息后持续优化风险防控体系，具有较强的实用性和指导意义。