2023-04-26-上交所科创板-奇安信关于在中国电子财务有限责任公司存款的风险处置预案_5页_209kb

奇安信存款风险处置预案总结

第一章 总则

预案旨在有效防范和化解奇安信在中国电子财务有限责任公司（以下简称“中电财务”）存款相关的资金风险，确保资金安全及流动性。

第二章 存款风险处置组织机构及职责

• 负责人：公司财务负责人
• 实施部门：公司财务部
• 原则：
  • 密切关注中电财务日常经营，发现问题立即启动预案
  • 多渠道获取风险信息，做到早发现、早报告、早防范
  • 积极落实风险化解措施，防止风险扩散

第三章 信息报告与披露

• 报告制度：财务部定期或临时向董事会报告存款风险。
• 定期报告内容：
  • 公司在中电财务时点存款金额
  • 中电财务的财务报告（资产负债表、利润表等）
  • 对单一股东贷款余额是否超过注册资本金50%
  • 是否存在股东逾期负债未偿还
  • 其他重大变动或风险信息
• 临时报告：存款异常波动时，需说明原因、资产负债状况、已采取及拟采取的措施。
• 披露要求：所有报告经董事会审议通过，严禁隐瞒、缓报或谎报。

第四章 存款风险处置程序和措施

• 启动条件：中电财务出现违反监管规定、资金异常波动、支付危机等11种情况时，应立即启动预案并披露。
• 风险控制：存款总额如超过公司最近一期经审计净资产的5%，需提交股东大会审议。
• 处置措施：
  • 组织人员调查原因，敦促中电财务说明情况并制定化解方案
  • 要求中电财务采取自救措施，如暂缓新增贷款、回收资金、处置资产等
  • 必要时可向中国电子集团有限公司求助
• 风险退出条件：出现特定信用风险或监管指标持续不达标时，公司可停止新增存款。

第五章 后续事项处理

• 风险解除后，需加强中电财务监督，评估风险，调整存款比例。
• 完成原因分析总结，吸取教训，后续风险未消除则撤出全部存款。

第六章 附则

• 预案解释权归公司董事会。
• 自董事会通过之日起实施。

结语

本预案系统性覆盖了奇安信在中国电子财务有限责任公司存款的风险管理全流程，强调预防为主、处置为辅，保障资金安全。