2022-08-22-上交所科创板-中国电研与国机财务有限责任公司开展金融业务的风险应急处置预案_4页_268kb

中国电器科学研究院股份有限公司与国机财务公司金融业务风险应急处置预案总结

核心内容

本预案旨在规范中国电器科学研究院股份有限公司（以下简称“公司”）与国机财务有限责任公司（以下简称“国机财务公司”）之间金融业务的风险防范与应急处置机制，确保资金安全，防止风险扩散，保障公司及下属子公司的正常运营。

主要观点

• 风险防范的重要性：公司高度重视与国机财务公司之间的金融业务风险，强调通过制度建设、信息监控和应急机制来防范和化解潜在风险。
• 组织架构明确：设立风险预防处置领导小组，由公司总经理担任组长，财务总监担任副组长，确保风险处置工作的统一领导与高效执行。
• 风险处置原则：预案强调统一领导、协同工作，信息共享、重在预防，及时预警、果断处置等原则，以实现风险的早发现、早报告、早处理。
• 信息报告机制：公司建立定期和临时报告制度，要求财务管理部对国机财务公司的财务报告和风险指标进行审阅，并在风险发生时及时披露。
• 应急措施启动条件明确：预案列明了十种具体情形，一旦发生，公司应立即启动应急处置预案，并暂停新增存款，防止风险进一步扩大。
• 风险处置流程清晰：预案启动后，领导小组需组织分析、制定处置方案，并落实各项措施，确保风险得到有效控制。
• 后续监督与总结：风险处置完成后，公司需持续监督国机财务公司，进行风险评估与总结，以优化未来的风险防控体系。

关键信息

一、组织机构

• 领导小组：由公司总经理任组长，财务总监任副组长，成员包括财务管理部、审计部、法务合规部等部门负责人。
• 领导小组办公室：设在财务管理部，负责风险识别、防范及处置的具体工作。

二、风险应急启动条件

1. 国机财务公司从事违规离岸或跨境业务；
2. 发生挤提存款、债务不能支付、贷款逾期、系统故障、诈骗等重大事项；
3. 出现重大机构变动、股权交易或经营风险；
4. 资本充足率、流动性比例等监管指标持续不达标；
5. 控股股东或关联方发生重大信用风险；
6. 集团外负债业务逾期超过5个工作日；
7. 年度亏损超过注册资本金30%或连续三年亏损超过10%；
8. 因违法违规受到监管处罚；
9. 被监管机构责令整顿；
10. 其他可能对公司资金安全造成威胁的情形。

三、应急处置措施

• 信息收集与分析：领导小组及时了解情况，分析风险动态，制定风险处置方案。
• 现场调查与风险处置：必要时进驻国机财务公司现场调查，敦促其说明情况并采取自救措施。
• 职责分工与任务落实：明确各部门职责，确保风险处置方案有效实施。
• 风险控制与督查：根据风险变化情况，动态调整处置措施，加强督查与指导。

四、后续事项处理

• 持续监督与评估：风险处置后，公司加强对国机财务公司的监督，评估其资金实力与抗风险能力。
• 总结与改进：分析风险成因与后果，吸取经验教训，优化关联交易风险防控机制。

预案生效与依据

• 本预案自董事会审议通过之日起生效。
• 未尽事宜按照《公司法》《证券法》《上海证券交易所科创板股票上市规则》等法律法规执行。

总结

本预案构建了完善的金融业务风险应急管理体系，明确了风险处置的组织架构、启动条件、处置流程及后续监督机制，旨在保障公司与国机财务公司金融业务的安全性与稳定性，防范和化解潜在风险，维护公司资金安全和正常运营。