2023-03-23-上交所科创板-关于通号集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案_5页_394kb

通号集团财务有限公司金融业务风险处置预案总结

核心内容概述

本预案旨在规范通号集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）金融业务的风险管理流程，明确风险处置的组织架构与职责分工，建立风险预警、报告、应急处置及后续评估机制，以有效防范、控制和化解金融业务风险，保障资金安全，维护公司正常经营秩序。

主要观点与关键信息

风险处置机构设置

• 领导小组：由公司总会计师担任组长，负责整体风险防范与处置工作，成员包括财务部、法律合规部负责人及财务公司董事长。
• 风险预防处置办公室：设在公司财务部，负责风险识别、防范及处置的具体执行工作。

风险处置原则

• 及早预警，及时处置：强化风险监测，做到早发现、早报告、早处理。
• 各司其职，团结协作：各相关部门按职责分工落实风险处置措施，确保协同高效。
• 加强监测，重在防范：通过持续监测与信息收集，提升对突发性风险的应对能力。

风险信息报告与披露

• 财务公司需每半年向公司提交财务报告，公司定期进行风险评估并同步披露。
• 在发生重大风险事件时，财务公司应立即向领导小组报告，严禁隐瞒、缓报或谎报。
• 与关联方开展金融业务时，必须严格履行信息披露义务，确保合规性。

风险应急处置程序

• 当出现以下情况时，应立即启动风险应急处置程序：

  • 违反《企业集团财务公司管理办法》第21、22、23条；
  • 监管指标不符合第34条要求；
  • 发生挤兑、债务不能支付、贷款逾期、信息系统故障、重大安全事件等；
  • 出现重大机构变动、股权交易、经营风险；
  • 股东对财务公司负债逾期1年以上；
  • 出现严重支付危机；
  • 当年亏损超过注册资本金的30%或连续三年亏损超过10%；
  • 受到监管部门重大行政处罚；
  • 被监管部门责令整顿；
  • 其他可能带来安全隐患的事项。

• 应急处置方案应包括：

  • 应急措施的具体内容；
  • 职责分工与落实；
  • 监督与检查机制。

风险自救措施

• 财务公司应积极采取措施进行风险自救，防止风险扩散：
  • 暂缓或停止新增贷款；
  • 提前收回贷款；
  • 将未到期贷款转让给其他金融机构；
  • 卖出持有的货币基金或其他投资资产。

后续事项处置

• 风险处置完成后，领导小组需重新评估风险，并加强监督以防止新风险产生。
• 对风险事件进行分析总结，吸取经验教训，优化风险防控机制。
• 对违反规定或失职行为，公司将依法依规追责。

附则

• 本预案由公司董事会负责解释与修订。
• 预案自董事会审议通过后生效，修订时亦同。

本预案通过明确的组织架构、处置原则、报告机制及应急措施，构建了系统化的风险防控体系，有助于提高财务公司在金融业务中的风险应对能力，保障公司稳健发展。