2018-从大数据看产融模式成功之道_31页-1mb
报告摘要
从大数据看产融模式成功之道
核心内容
产融模式是一种将产业资本与金融资本相结合的商业模式，旨在通过金融手段实现资本增值、降低融资成本、拓宽融资渠道，并利用多元化投资分散风险、获取高回报。其本质是通过企业集团内部的资本整合与业务创新，实现产业与金融的良性互动和协同发展。
主要观点
- 产融模式的定义：产融结合是指实体企业集团为实现多元化发展而涉足金融产业，通过组建财务公司、投资金融机构、参股或收购金融企业等方式，实现产业资本与金融资本的融合。
- 产融模式的动因：
- 金融行业的高回报率是企业进入产融模式的重要诱因。
- 金融体制改革、法律法规的完善为企业选择产融模式提供了外部推动力。
- 企业希望通过产融结合改变银企不对等地位，保障发展资金。
- 产融模式的目标：
- 实现资本的持续增值与高效运作。
- 通过多元化投资分散企业风险，获得其他高回报行业的利润。
- 建立以金融为核心的企业集团，形成垄断财团。
关键信息
产融模式的实例分析
- 万达的商业地产证券化：
- 万达通过设立房地产投资基金，将实体资本向金融资本转化。
- 公众持股约70%，企业控股约30%，实现资本结构的多元化。
- 国美电器的“类金融”模式：
- 国美通过设立财务公司，参与银行、证券、保险、信托、融资租赁、基金、期货等业务。
- 体现了产融结合的多维度发展。
产融模式的实现路径
- 第一种路径：通过设立财务公司，实现融资、投资、中介等多方面的功能。
- 不同行业类型的财务公司发展路径不同，如汽车行业注重融资贷款和保险，信息通信行业强调专业知识与金融服务的结合。
- 第二种路径：通过参、控股金融公司，实现产融结合。
- 金融控股公司通常在同一控制权下经营多个金融行业，如银行、证券、保险等。
- 第三种路径：通过上市实现产业资本、金融资本与虚拟资本的融合。
产融模式的成功案例
- 通用电气（GE）：
- GE被认为是产融结合的典范，其金融服务集团为集团贡献了85%的利润。
- GE金融的发展历程显示了其在金融业务上的持续创新与扩张。
- 通过成立多个业务集团，GE实现了跨行业、跨区域的金融与产业融合。
- 三井集团：
- 作为日本六大垄断财团之一，三井集团通过整合银行、保险、贸易、制造等资源，形成了强大的金融与产业结合体系。
- 三井物产作为核心，通过持股、合并等方式控制产业链关键环节，实现利润最大化。
- 海尔集团：
- 海尔通过名牌战略、多元化战略和国际化战略，逐步进入金融领域。
- 目前涵盖银行、保险、证券、财务公司等多项金融业务，体现了“先谋势，后谋利”的战略思想。
- 面临人才储备不足、金融行业负面影响认知不足等挑战。
产融模式的挑战
- 人才问题：金融行业对人才要求高，企业需具备既懂产业又懂金融的复合型人才。
- 风险控制：金融业务存在较高风险，企业需建立完善的风控机制。
- 监管环境：目前国家尚未出台针对产业控股金融的监管法律，需谨慎对待金融业务扩张。
产融模式与大数据
- 管理大数据（RBD）：
- 中源数聚（北京）信息科技有限公司提出管理大数据概念，构建了相关模型和数据体系。
- 通过“互联网+人工智能+管理大数据”平台模式，帮助企业在管理咨询领域实现数据资产的管控与价值挖掘。
- 提供数据提取、数据分析、管理培训、定制报告、深度会谈、咨询报告等服务。
- 平台应用：
总结
产融模式是企业实现资本增值与多元化发展的有效手段，其成功依赖于资本整合、业务创新和战略规划。通用电气、三井集团和海尔等企业通过不同路径实现了产融结合，但同时也面临人才储备、风险控制和监管环境等挑战。随着大数据技术的发展，企业可通过管理大数据平台提升管理效率与决策能力，为产融模式的实施提供支持。
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