EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_FI_COR2_16页_270kb

Dokumentin yhteenveto

Dokumentin aihe ja soveltamisala

Dokumentti JC/GL/2014/01 koskee rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvontakäytäntöjen yhdenmukaistamista ja koordinointijärjestelyiden parantamista. Se perustuu Euroopan valvontaviransäädöksiin, erityisesti asetuksiin (EU) N:o 1093/2010, 1094/2010 ja 1095/2010, jotka koskevat rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomaisia. Ohjeet tarkoittavat, että toimivaltaiset viranomaiset tulisi noudattaa niitä, jotta voidaan varmistaa valvontajärjestelyiden johdonmukaisuus ja yhteistyön tehokkuus. Ohjeet voivat olla sovellettavissa myös silloin, kun niitä on osoitettu ensisijaisesti laitoksille.

Kartoitusmenettely ja yhteistyörakenne

• Kartoitusmenettely tulee toteuttaa yhteistyössä muiden toimivaltaisten viranomaisten kanssa, jotka antavat toimiluvan ryhmittymään kuuluville yrityksille.
• Kartoituksen tuloksia tulee käyttää rahoitus- ja vakuutusryhmittymän organisaation, laajuuden ja monimutkaisuuden määrityksessä.
• Kartoitusmenettelyssä tulee ottaa huomioon:
  • Säänneltyjen yritysten keskeiset haavoittuvuudet ja puutteet
  • Pääomavaatimusten noudattamisen, riskikeskittymien ja keskinäisten liiketoimien riskienhallintaa
  • Riskienhallintajärjestelmien ja sisäisen valvonnan soveltuvuutta
• Kartoitusta tulee suorittaa säännöllisesti, vähintään kerran vuodessa, ja se tulee olla yhtenäinen ja täydellinen.
• Tietojen kerääminen tulee tapahtua rahoitus- ja vakuutusryhmittymän säänneltyjen yritysten, niiden tytäryhtiöiden, sivukonttorien ja muiden merkittävien yritysten osalta.
• Tietojenvaihto tulee olla riittävän laajasti ja tiivisesti toteutettuna, ja tietojen jakaminen tulee olla suojattua viestintäkanavien kautta.

Tietojenvaihdon koordinointi

• Tietojenvaihdon tulee kattaa kaikki olennaiset tiedot, joita tarvitaan rahoitus- ja vakuutusryhmittymän tehtävien hoitamiseen.
• Tietojenvaihdon tulee olla riittävän tiheä, ja sen tulee olla mukautettu ryhmittymän rahoitusaseman arvioinnin ja riskienhallinnan tarpeisiin.
• Tietojenvaihto tulee olla mahdollisimman nopea ja selkeä, ja se tulee käyttää suojattuja viestintäkanavia, erityisesti arkaluonteisten tietojen osalta.
• Viestintäkanaviksi voidaan käyttää esimerkiksi:
  • Kollegioiden kokouksia
  • Virallisia kirjeitä
  • Sähköpostiviestejä
  • Puhelinkeskusteluja
  • Videoneuvotteluita
  • Verkkopohjaisia foorumeja

Valvontatoimien arviointi

• Rahoitustilanteen arviointi tulee toteutua koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten yhteistyössä.
• Tulee arvioida rahoitus- ja vakuutusryhmittymän riskiprofili, johon liittyvät:
  • Säänneltyjen yritysten haavoittuvuudet ja puutteet
  • Pääomavaatimusten noudattaminen
  • Riskienhallinnan ja valvontanäkökulmasta
• Vakavaraisuusarviointi tulee sisältää toimintaperiaatteiden arviointia, johon liittyvät:
  • Säänneltyjen yritysten vakavaraisuussuunnittelun arviointi
  • Alakohtaiset ja yksittäiset arviointitulokset
• Riskikeskittymän arviointi tulee tapahtua, jotta voidaan tunnistaa mahdolliset leviämisriskit, eturistiriidat ja alakohtaisten säntöjen kiertäminen.
• Keskinäisten liiketoimien arviointi tulee seurata, jotta voidaan tarkastella niiden vaikutuksia ryhmittymän toimintaan.
• Sisäisen valvonnan ja riskienhallintajärjestelmien arviointi tulee olla tarkoituksena varmistaa niiden soveltuvuus ja tehokkuus.

Valvontatoimien suunnittelu ja koordinointi

• Valvontatoimien suunnittelu ja koordinointi tulee toteutua kollegiomenettelyissä.
• Jos on olemassa erityisiä koordinointijärjestelyjä, niitä tulee käyttää.
• Jos alakohtaisen kollegion esityslistalle ei ole lisätty tietoa, koordinoijan tulee päättää, laaditaanko erillinen koordinoitu toimintasuunnitelma.
• Tehtävänjako ja tehtävien siirtäminen tulee tapahtua asianmukaisesti ja tulee ottaa huomioon ryhmittymän rakenne, laajuus ja monimutkaisuus.
• Valmiussuunnittelu tulee olla yhteinen ja tulee jaettava kaikille asianomaisille viranomaisille.

Päätöksentekomenettelyt

• Dokumentissa esitetään päätöksentekomenettelyt, jotka jaetaan neljään pääluokkaan:
  • Kuulemisprosessit
  • Sopimusprosessit
  • Vuosittaisen poikkeusten uudelleenarvioinnin menettelyt
  • Täytäntöönpanotoimenpiteiden koordinointimenettelyt

Kuulemisprosesseissa käytettävät menettelyt

• Kuulemisprosessit tulee toteuttaa seuraavasti:
  • Direktiivin 2002/87/EY 6 artiklan 5 kohdan mukaisesti
  • Direktiivin 2002/87/EY 12 artiklan 1 kohdan mukaisesti
  • Direktiivin 2002/87/EY 18 artiklan 1 kohdan mukaisesti
• Kuulemista tulee järjestää vähintään kaksi viikkoa, ja koordinoija voi lyhentää ajankohtaa, jos alakohtaisessa kollegiossa on sovittu erityisjärjestelyt.
• Jos kuultava viranomainen ei vastaa kuulemisen aikana, sen tulee selittää, miksi se ei hyväksy ehdotettua päätöstä.

Sopimusprosesseissa käytettävät menettelyt

• Sopimusprosesseja tulee toteuttaa seuraavasti:
  • Direktiivin 2002/87/EY 3 artiklan 6 kohdan mukaisesti
  • Direktiivin 2002/87/EY 5 artiklan 4 kohdan mukaisesti
  • Direktiivin 2002/87/EY 10 artiklan 3 kohdan mukaisesti
  • Direktiivin 2002/87/EY 18 artiklan 3 kohdan mukaisesti
• Sopimuksen teko tulee perustua hyväksytyihin keskusteluihin ja fyysisiin tai etäkokouksiin.
• Sopimus tulee esittää kirjallisena asiakirjana, joka sisältää riittävän perustelut.
• Jos sopimukseen ei päästä, koordinoijan tulee kuulla Europan valvontaviranomaisia ja ottaa niiden neuvot huomioon.
• Jos joku viranomainen kieltäytyy, muut voivat päästä sopimukseen, ja koordinoijan tulee ilmoittaa siitä Euroopan valvontaviranomaisille.

Lopulliset vaatimukset ja täytäntöönpano

• Toimivaltaiset viranomaiset tulee ilmoittaa 23. helmikuuta 2015 mennessä, noudattavatko niitä ohjeita.
• Ilmoituksen tulee sisältää perustelut, mikäli ohjeita ei noudateta.
• Ilmoitukset tulee lähetä compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu ja compliance.ficod@esma.europa.eu.
• Ohjeet tulee sisällyttää valvontakäytäntöihin, ja niitä tulee soveltaa kaikissa asianomaisissa tilanteissa.