EBA欧洲银行-EBA-CP-2015-01-28Draft-CP-ITS-Reporting-Resolution-planning29_21页_483kb

总结：EBA/CP/2015/01 咨询文件

核心内容

EBA/CP/2015/01 是一份由欧洲银行管理局（EBA）发布的咨询文件，旨在征求对《关于为制定解决计划提供信息的程序、标准表格和模板的实施技术标准草案》的意见。该草案是根据《欧洲议会和理事会2014/59/EU号指令》（BRRD）第11(3)条的要求制定的，目的是建立统一的程序和标准表格模板，以支持解决计划的制定和实施。

主要观点

• 统一信息标准：为确保各成员国间的信息对称和有效合作，草案提出了一套统一的标准表格和模板，用于提供与解决计划相关的信息。
• 信息获取流程：解决机构应首先向相关监管机构获取所需信息，若信息不可得或格式不符，则直接向金融机构请求信息。
• 信息分类与格式：草案中明确了信息的最小集合，涵盖金融机构的组织结构、治理、关键业务、关键交易对手、负债结构、资金来源、表外业务、支付系统、信息系统、互联性、监管机构和法律影响等。
• 协调与合作：草案鼓励监管机构与解决机构之间的合作，以避免重复报告和减少金融机构的负担。
• 成本效益分析：草案预计会增加金融机构的行政和操作成本，但通过标准化和协调，可以提高解决计划的效率和一致性。

关键信息

1. 信息提供流程

• 解决机构应优先向相关监管机构请求信息。
• 若信息不可得或格式不符，解决机构应直接向金融机构请求。
• 金融机构应根据解决机构的要求，使用标准表格或模板提交信息。

2. 标准表格与模板

• 草案包含12个附录（I至XII），每个附录对应一个信息类别。
• 附录XIII提供使用说明，指导如何填写表格和模板。
• 信息类别包括：
  • 组织结构（附录I）
  • 治理与管理（附录II）
  • 关键职能与核心业务线（附录III）
  • 关键交易对手（附录IV）
  • 负债结构（附录V）
  • 资金来源（附录VI）
  • 表外业务（附录VII）
  • 支付系统（附录VIII）
  • 信息系统（附录IX）
  • 互联性（附录X）
  • 监管机构（附录XI）
  • 解决的法律影响（附录XII）

3. 成本与效益分析

• 草案预计会增加金融机构的行政和操作成本，范围为每人8至80小时。
• 在欧盟经济区（EEA），若所有机构单独实施解决计划，预计成本在290万至2900万欧元之间。
• 若在集团层面实施，预计成本在60万至600万欧元之间。
• 草案预计会提高解决计划的效率和一致性，减少道德风险，并促进欧盟银行业有效运作。

4. 背景与理由

• BRRD旨在建立一个统一的解决框架，涵盖信用机构和投资公司。
• 解决计划需要准确和及时的信息，因此需要统一的程序和标准表格。
• 通过标准化信息格式，可以提高信息共享效率，减少重复工作，增强跨边境合作。

5. 咨询与提交

• EBA邀请公众对草案中的具体问题进行评论。
• 评论需明确回答问题，并提供清晰的依据和替代方案。
• 评论需在2015年4月14日前通过咨询页面提交，逾期或通过其他方式提交可能不被处理。

6. 数据保护

• EBA的信息处理遵循《欧洲议会和理事会2001/45/EC号条例》。
• 个人数据的保护由EBA的管理委员会实施。

附录与支持文件

• 附录I至XII：包含标准表格和模板，用于提供解决计划所需信息。
• 附录XIII：提供表格和模板的使用说明。
• 成本效益分析：草案附带了成本效益分析，评估了标准化信息流程对金融机构和监管机构的影响。

结论

该咨询文件旨在通过统一信息标准和流程，提高欧盟范围内金融机构解决计划的效率和一致性，同时减少重复报告和行政负担。EBA建议采用“最小信息集”模式，以满足比例性和不同成员国的结构性差异，从而实现更有效的跨边境合作。