EBA欧洲银行-EBA-CP-2014-1628CP-on-draft-RTS-on-Content-ResPlans-and-Assessment-of-Resolvability29.docx_39页_830kb

总结：EBA/CP/2014/16 咨询文件

核心内容

该咨询文件由欧洲银行管理局（EBA）发布，旨在就《银行恢复与处置指令》（BRRD）下的监管技术标准草案征求意见，该标准草案涉及机构和集团的处置计划内容以及处置能力评估。

主要观点

• BRRD要求：EBA被授权制定处置计划内容的监管技术标准（RTS），以及处置能力评估的相关事项和标准。
• 处置计划内容：EBA提出八类信息应包含在处置计划中，以确保计划的全面性和可操作性。
• 处置能力评估：EBA建议采用分阶段评估方法，首先评估机构或集团是否可以通过正常清算程序解决，若不行则进一步评估处置策略的可行性和可信度。
• 比例性原则：EBA强调比例性，即对于结构较为简单的机构，可采用更简化的处置计划或直接清算。
• FSB标准参考：EBA的RTS草案与FSB关于全球系统重要性银行（G-SIBs）的处置计划和评估标准相一致。
• 单点和多点处置策略：草案建议根据机构结构和业务模式，采用**单点进入（SPE）或多点进入（MPE）**策略，并提供相应的评估标准。

关键信息

1. 处置计划内容的八类信息

• 摘要：简要描述机构或集团，并总结处置计划的关键要素和判断。
• 处置策略描述：包括预期的处置行动、适用的法律实体、关键功能的保留或分离、执行时间表、策略变体、决策流程等。
• 信息安排：包括为评估价值和市场流动性所需的信息获取机制，以及关键功能与法律实体的映射。
• 运营连续性安排：描述关键共享系统和操作的持续性，以及内部和外部依赖关系。
• 融资安排：包括融资和流动性需求、潜在融资来源及其条件、是否可使用央行设施（除非标准条件援助外），以及集团融资责任的分担原则。
• 沟通计划：与管理层、员工、客户、媒体、交易对手、金融基础设施等关键利益相关方的沟通安排。
• 处置能力评估结论：包括对最低可吸收负债的量化评估，以及对处置计划可行性的判断。
• 机构或集团的回应：对处置计划的反馈和意见。

2. 处置能力评估的分阶段方法

• 第一阶段：评估清算是否可行和可信，确保其符合公共利益。
• 第二阶段：若清算不可行，识别合适的处置策略，并评估其可行性。
• 第三阶段：识别并解决影响处置策略实施的障碍，包括结构、财务、信息、跨境和法律方面的问题。
• 长期重组评估：考虑处置后机构或集团的长期重组需求，但该部分标准较为灵活，不作详细规定。

3. 比例性与简化义务

• 比例性：处置计划的复杂性应与机构的复杂性相匹配，以避免不必要的资源消耗。
• 简化义务：对于符合条件的机构，成员国可适用简化义务，以提高效率和可行性。

4. 与FSB和BRRD的协调

• FSB标准：EBA的RTS草案参考了FSB关于处置策略分类（单点或多点进入）的建议。
• BRRD要求：草案与BRRD的条款一致，确保处置计划与评估过程同步进行，并在计划中体现评估结论。

附录与支持文件

• 成本效益分析：草案附有成本效益分析，以帮助成员国理解实施RTS的潜在影响。
• 征求意见问题：提供了用于咨询的详细问题列表，以便利益相关方提供反馈。

提交与处理

• 提交截止日期：2014年10月9日，逾期提交可能不会被处理。
• 保密性：提交者可选择是否公开其评论，EBA将根据相关规则处理保密请求。
• 数据保护：EBA遵循《欧洲议会和理事会条例》（EC）第45/2001号，保护个人数据。

结论

EBA的RTS草案旨在确保处置计划的一致性、比例性和可操作性，并为欧盟范围内的银行和集团提供清晰的框架，以支持有效和透明的处置机制。该草案在制定过程中参考了FSB的全球标准和成员国的实践经验，以实现金融体系的稳定性和市场修复。