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欧洲银行管理局关于解决报告的决定（EBA/DC/2019/268）

核心内容概述

本决定由欧洲银行管理局（EBA）于2019年4月3日发布，旨在规范解决当局向EBA提交解决计划相关信息的程序，以支持EBA履行其监督职责，包括监测市场发展、评估系统性风险和协调信息交换。

主要观点

• EBA的职责：EBA需收集并分析由解决当局从金融机构获取的信息，以制定和实施解决计划。
• 信息提交义务：所有解决当局必须向EBA提交其根据《解决报告条例》（Reporting Regulation）获得的信息。
• 数据质量保障：提交的信息需经过内部控制和质量检查，EBA有权进行额外验证。
• 保密性：提交的数据受欧盟专业保密法律框架保护，仅在符合规定的情况下可被访问。
• 技术规范：EBA将通过决策指定报告系统的具体技术规范和数据访问条件。
• 过渡期安排：为确保数据提交系统的顺利运行，设置了过渡期规定，要求解决当局在特定日期前提交特定机构和集团的信息。

关键信息

1. 报告义务主体

• 解决当局：包括根据《EBA条例》第4(2)条第(iv)点规定的解决当局，以及根据《解决报告条例》第3(1)条行使选项的解决当局。
• 集团层面解决当局：负责提交来自欧盟母公司（Union Parent Undertakings）的信息。
• 非集团机构：由相关解决当局提交信息。

2. 报告内容

• 所有信息应根据《解决报告条例》第3(1)条及第4至第7条的规定提交。
• 简化义务适用情况下，提交《解决报告条例》第3(2)条及适用的第4至第7条信息。
• 信息应涵盖机构和集团的可解决性评估。

3. 提交时间

• 解决当局需在《解决报告条例》第5条规定的报告日期起20个工作日内提交数据。
• 如需修订数据，应在最初提交日期起10个工作日内完成。
• EBA可在技术规范未明确时拒绝接受提交。
• 每年需向EBA提供包含提交日期的日历。

4. 数据质量

• 解决当局需确保数据经过内部控制和质量检查。
• 若无法保证数据质量，需向EBA说明。
• EBA有权进行额外的数据验证和要求修订。

5. 保密与技术规范

• 所有提交数据受欧盟专业保密法律保护。
• 技术规范和数据访问条件由EBA执行董事根据《EBA条例》第53条决定。

6. 过渡期规定

• 过渡期时间：2019年4月12日至2019年7月31日。
• 提交内容：
  • (a) 4月12日前提交所有未被认定为可清算的机构和集团列表；
  • (b) 7月31日前提交根据《解决报告条例》第9(1)条获得的信息，仅限(a)中机构；
  • (c) 所有数据必须通过EBA事先提供的Excel模板提交。
• 豁免情况：已建立报告系统的解决当局可免除第(b)项提交义务。

7. 其他规定

• 本决定不影响EBA根据《EBA条例》第35条请求其他数据的权利。
• 本决定自发布之日起立即生效。

结构总结

结论

本决定明确了欧洲银行管理局在解决计划信息收集中的角色，规范了解决当局的报告流程，确保数据质量与一致性，并通过过渡期安排缓解系统准备不足带来的影响。同时，强调了信息的保密性与技术规范的重要性，为欧盟范围内金融体系的稳定与协调提供了法律基础。