2021中国家族财富与家族办公室调研报告-中航信托-2021-78页_3mb

报告摘要

2021中国家族财富与家族办公室调研报告总结

核心内容

本报告聚焦于中国家族财富管理及家族办公室的发展现状与未来趋势。通过调研，揭示了中国家族办公室的快速扩张、财富传承的挑战、投资策略的变化以及家族办公室在继承计划和治理结构方面的重要性。

主要观点

家族办公室的扩张：尽管新冠疫情带来了不确定性，中国家族办公室仍保持强劲增长，75%的受访者表示拥有家族办公室，高于去年的64%。多数家族倾向于设立单一家族办公室，其次是私人联合家族办公室。
财富管理的成熟：家族普遍将私人资产与企业资产分离，以实现更专业的管理。59%的受访者已进行资产拆分，25%计划进行，反映财富管理的成熟趋势。
投资策略转变：疫情后，家族更倾向于增长导向的投资策略，股票和直接私募股权成为最受欢迎的资产类别，分别占投资组合的21%和20%。家族办公室在投资和风险管理方面扮演重要角色。
继承计划的不足：仅有39%的中国家族设立了某种形式的继承计划，远低于全球平均水平的54%。家族对下一代的财富管理能力缺乏信心，担心财富在传承过程中流失。
治理与挑战：家族办公室的治理结构和合规性成为当前的主要挑战。90%的受访者认为合规是最大的挑战，其次是投资回报和人才招聘。
未来趋势：家族办公室将提供多种服务，如投资、治理、慈善等。未来家族办公室将更注重跨代财富传承和治理结构的完善，同时，下一代将在家族办公室中扮演更多角色，包括参与投资决策和慈善活动。
服务外包趋势：信托管理、保险规划等服务更倾向于外包，而投资和管理相关服务则由家族内部人员主导。
家族成员的参与：家族成员在家族办公室中担任领导和管理角色，尤其在已设立的家族办公室中，更多家族成员担任总监、主席或CEO等职位。
文化背景的影响：家族办公室的设立和运营深受中国传统文化和家族价值观影响，强调家族团结和代际传承。