第一创业金通小贷资产支持专项计划资产服务机构半年度报告报告日：2015年7月16日）_22页_6mb

第一创业金通小贷资产支持专项计划资产服务机构报告（半年度）总结

核心内容概述

本报告为第一创业金通小贷资产支持专项计划的半年度资产服务机构报告，报告日期为2015年7月27日，涵盖的报告期间为2014年6月25日至2015年7月16日。文档详细列出了基础资产的回收、逾期情况、提前还款明细及资产服务机构的解任事件说明等关键信息。

主要观点

• 无违约事件发生：报告期间内未发生任何违约基础资产，且无资产服务机构解任事件，资产服务运作稳定。
• 基础资产回收情况良好：基础资产的回收率较高，所有合同均在报告期间内完成回收，无逾期未收回情况。
• 资产服务机构表现合规：资产服务机构未发生重大违规行为，且持续履行其职责。
• 基础资产分类为正常类：所有基础资产在报告期末均被分类为正常类，无风险或损失类资产。

关键信息

基础资产回收统计

按借款合同

• 期初贷款余额：1,093,140,000.00元
• 当期应还款：1,308,442,440.00元
• 当期应收本金：1,093,140,000.00元
• 当期应收利息：215,302,440.00元
• 期末贷款余额：0.00元
• 期初尚未到期合同数：69个
• 当期终止合同数：69个
• 期末尚未终止合同数：0个

按实际发生数

• 期初贷款余额：1,093,140,000.00元
• 当期收到的回收款总额：1,214,619,898.26元
• 当期收到本金回收款：1,093,140,000.00元
• 当期正常回收的本金：483,100,000.00元
• 当期回收的提前还款本金：580,740,000.00元
• 当期收到的收入回收款：121,479,898.26元
• 期初尚未终止合同数：69个
• 当期终止合同数：69个
• 期末尚未终止合同数：0个

新增基础资产按借款合同

• 期初贷款余额：1,636,700,678.55元
• 当期应还款：123,804,152.25元
• 当期应收本金：0.00元
• 当期应收利息：123,804,152.25元
• 期末贷款余额：1,636,700,678.55元
• 期初尚未到期合同数：108个
• 当期终止合同数：0个
• 期末尚未终止合同数：108个

新增基础资产按实际发生数

• 期初贷款余额：1,636,700,678.55元
• 期末贷款余额：1,325,294,678.55元
• 当期收到的回收款总额：422,707,951.90元
• 当期收到本金回收款：311,406,000.00元
• 当期回收的提前还款本金：311,406,000.00元
• 当期收到的收入回收款：111,301,951.90元
• 期初尚未终止合同数：108个
• 当期终止合同数：22个
• 期末尚未终止合同数：86个

逾期还款明细

• 逾期1-30天（含）：3笔，期末逾期金额为0元
• 逾期原因：主要为受煤炭行业下行影响、下游回收款不及时、客户资金紧张等，但所有逾期款项均已回收

提前还款明细

• 提前还款金额总计：1,525,119,898.26元
• 提前还款原因：客户资金充足
• 所有提前还款合同均已完成还款，期末无剩余金额

五级分类

• 所有基础资产均被归类为正常类，占比100%
• 无关注类、次级类、可疑类或损失类资产

合同变更

• 报告期内无合同变更事件

诉讼/仲裁进展

• 无相关诉讼或仲裁事件发生

不合格基础资产的赎回与出售

• 无不合格基础资产被赎回或出售

总结

本报告期间内，第一创业金通小贷资产支持专项计划的基础资产回收情况良好，无违约事件发生，所有合同均按计划完成回收。资产服务机构表现合规，未发生解任事件，且所有资产均归类为正常类。整体运营稳定，无重大风险或损失类资产。