第一创业金通小贷资产支持专项计划管理报告（2014年6月25日—2015年7月16日）_8页_2mb

报告摘要

本报告为第一创业金通小贷资产支持专项计划（以下简称“本计划”）在2014年6月25日至2015年7月16日期间的运作情况总结，涵盖资产支持证券的基本信息、资产运行情况、现金流状况、贷款逾期与五级分类情况、资金管理运作及其它重要事项。

原始权益人：南宁市金通小额贷款有限公司
计划管理人：第一创业证券股份有限公司
托管银行：兴业银行股份有限公司
资产支持证券各档名称：
- 优先A-1档资产支持证券（证券代码：119121，评级：AAA，票面利率：6.80%，预期期限：约1.08年）
- 优先A-2档资产支持证券（证券代码：119122，评级：AAA，票面利率：7.30%，预期期限：约2.08年）
- 优先B档资产支持证券（证券代码：119123，评级：AA，票面利率：9.50%，预期期限：2.5年）
- 次级资产支持证券（证券代码：119124，无评级，票面利率：无，预期期限：2.5年，由广西金融投资集团有限公司全额认购）
发行总额：人民币10.9314亿元
发行面值：各档面值为100元
登记方式：登记在中证登深圳公司开立的【人民币普通股票】类或【基金】类证券账户中
发行方式：簿记建档、集中配售，非公开向境内合格投资者发行
计划成立日：2015年1月16日
备案日期：2015年1月23日
上市安排：优先A-1、A-2、B档证券可通过深圳证券交易所综合协议交易平台转让

循环购买情况：
- 本计划在报告期内进行了7次循环购买，贷款本金余额逐步增长。
- 期末贷款本金余额为132.5295亿元，较期初增长显著。
- 借款人户数和贷款笔数在报告期内保持相对稳定，均未出现大幅波动。
- 行业贷款余额占比最高值从37.58%逐步下降至22.93%，表明资产分布更加分散。
- 单户贷款余额占比最高值从8.23%下降至4.01%，说明风险集中度降低。
- 加权平均贷款利率从1.96%/月逐步下降至1.78%/月，显示资产质量改善。
- 加权平均剩余期限从10.05月逐步下降至7.25月，表明资产回收速度加快。
现金流情况：
- 期初贷款本金余额：10.9314亿元
- 本期新增贷款本金：16.367亿元
- 本期回收贷款本金：14.0455亿元
- 期末贷款本金余额：132.5295亿元
- 本期贷款利息收入：2.3278亿元
- 本期其他收入：210元
- 本期费用支出：11.0728万元
- 期末现金资产：272.8989万元
- 期末总资产：132.8024亿元
贷款逾期情况：
- 期末无逾期贷款，逾期天数为0，占比0%
- 逾期1-30天（含）的贷款余额为2930万元，占比2.68%
- 逾期合同数为3，占比4.35%
贷款五级分类情况：
- 所有贷款均为正常类，无关注类、次级类、可疑类或损失类贷款。
不合格基础资产的赎回情况：
- 报告期内无不合格基础资产被赎回。