信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮书（2018年）_68页_1mb

信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮书（2018年）总结

核心内容

本白皮书系统总结了我国通讯信息诈骗的现状、特点、成因及治理经验，提出行业治理的举措与挑战，并为未来治理工作提供了政策建议。通讯信息诈骗已成为严重威胁人民群众财产安全和社会稳定的社会公害，其治理涉及法律、技术、管理、社会监督等多方面内容。

主要观点

1. 通讯信息诈骗形式多样：诈骗手段包括电话、短信、网络诈骗，诈骗类型涵盖利诱型、避害型、恐吓型、招摇撞骗型和守株待兔型，具有极强的欺骗性和隐蔽性。
2. 诈骗组织呈现专业化、产业化趋势：诈骗团伙分工明确，形成了完整的利益链条，涉及信息获取、脚本设计、联络实施、资金转移等环节。
3. 诈骗活动呈现跨境化、跨区域化特征：诈骗窝点不断向境外转移，诈骗实施方式也突破地域限制，形成跨国作案、多区域协作的复杂局面。
4. 治理工作需多管齐下、协同共治：从立法、组织、技术、社会监督等方面进行综合治理，构建起全社会共同参与的治理格局。
5. 治理成效显著，但仍面临挑战：治理工作取得阶段性成果，但诈骗形式不断演变，技术对抗升级，治理难度持续加大。

关键信息

一、通讯信息诈骗概述

• 概念：通讯信息诈骗是指诈骗分子利用电信、互联网等技术手段，通过电话、短信、网络等方式实施诈骗，非法占有他人财产。
• 发展阶段：分为起始、扩散、上升、转折四个阶段，诈骗形式由简单向复杂、精准化演进。
• 危害：
  • 严重侵害人民财产安全，2015年全国经济损失达222亿元，2016年达80.4亿元；
  • 严重威胁人民生命安全，如徐玉玉案；
  • 扰乱社会正常秩序，造成公众心理恐慌；
  • 损害国家国际形象，引发境外公民受害事件。

二、通讯信息诈骗特点与原因分析

• 关键环节：精准信息获取、诈骗脚本设计、通讯联络、支付转款。
• 现状特点：
  • 手段多样化、精准化；
  • 犯罪主体地域化、职业化；
  • 组织构成专业化、产业化；
  • 实施行为跨境化、跨区化。
• 主要成因：
  • 个人信息泄露；
  • 信息通信技术发展为诈骗提供便利；
  • 相关企业安全责任意识淡薄；
  • 用户防范意识不强，贪图小利心理助长诈骗；
  • 社会治理能力尚不适应新型诈骗形式。

三、国际治理经验做法

• 立法先行：建立专门法律，强化诈骗治理的法制基础；
• 组织保障：设立专门机构，建立跨部门协调机制；
• 实名管理：提升实名登记准确率，强化身份认证；
• 信用平台：建立信用体系，增强信用警示与约束；
• 技术手段：发展电话拦截、语音提醒、诈骗识别等技术；
• 社会监督：畅通举报渠道，构建协同治理机制。

四、信息通信行业主要举措

• 总体情况：国务院统筹部署，工信部牵头组织，形成跨部门、跨地区、跨行业协同治理机制；
• 具体措施：
  • 电话实名制：全面实现电话用户实名登记；
  • 重点业务整顿：关停违规语音专线、“400号码”等；
  • 技术手段建设：建设全国诈骗电话防范系统，实现精准拦截与提醒；
  • 宣传教育：提升用户防范意识，通过媒体、APP、平台等多渠道宣传；
  • 协同治理：电信企业、互联网企业、行业机构联合推进治理工作；
• 阶段性成效：
  • 涉案号码通报数量明显下降；
  • 用户投诉举报数据明显下降；
  • 诈骗电话拦截量、劝阻量大幅上升；
  • 诈骗案件侦破率和追赃率提升。

五、我国治理面临的形势与挑战

• 形势：
  • 诈骗形式由电话短信向网络诈骗演进；
  • 技术对抗强度不断上升，诈骗手段日益复杂；
  • 诈骗精准化程度提高，诈骗脚本更具迷惑性；
  • 诈骗目标人群向境外公民转移，治理难度加大。
• 挑战：
  • 法律制度不完善，缺乏统一规范；
  • 工作机制尚不健全，跨部门协作有待加强；
  • 管理措施和技术能力有待提升；
  • 社会共治体系仍需完善，公众参与度不足。

建议方向

• 法律法规：完善相关立法，明确企业责任；
• 行业管理：强化行业监管，落实主体责任；
• 技术手段：加强技术防范，提升识别和拦截能力；
• 社会共治：构建多方参与的治理机制，发挥社会监督作用。

结语

通讯信息诈骗治理是一项长期、复杂、系统性工程，需要政府、企业、社会多方协同推进，持续完善法律制度、提升技术手段、加强行业管理、深化社会共治，才能有效遏制诈骗犯罪，保障人民群众财产安全与社会稳定。