信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮书（2018）

中国信通院《通讯信息诈骗白皮书》（2018年）总结

核心内容

《通讯信息诈骗白皮书》全面分析了我国通讯信息诈骗的现状、特点、成因及治理经验，强调了信息通信行业在防范打击通讯信息诈骗中的关键作用。白皮书指出，通讯信息诈骗已成为影响人民财产安全和社会秩序的重大问题，其治理工作需多管齐下，包括立法、技术、社会共治等多个层面。

主要观点

• 通讯信息诈骗的危害：严重侵害人民财产安全，影响社会秩序和国际形象。
• 治理工作的特点：需采取多部门协同治理，注重技术手段与社会监督结合。
• 行业治理责任：信息通信企业是治理通讯信息诈骗的重要责任主体，需加强实名制、技术防范、宣传教育等方面工作。
• 治理成效显著：通过专项行动，实现涉案号码和用户投诉数据“两降”目标，但挑战依然存在。

关键信息

一、通讯信息诈骗概述

1. 定义：以非法占有为目的，利用电信、互联网等技术手段实施诈骗行为。
2. 发展阶段：
   • 第一阶段：以电话、短信为手段，集中在台湾地区。
   • 第二阶段：扩散至全国，形成多个诈骗重灾区。
   • 第三阶段：诈骗手段更加复杂，呈现跨区域、跨国趋势。
   • 第四阶段：诈骗行为更精准、更隐蔽，形成完整的产业链条。
3. 分类：
   • 按通讯方式：电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗。
   • 按受害人心理：利诱型、避害型、恐吓型、招摇撞骗型、守株待兔型。
   • 按实施地域：境内与境外诈骗。

二、通讯信息诈骗特点与原因分析

1. 诈骗实施手段多样化、精准化：
   • 利用社会热点和用户心理设计诈骗脚本。
   • 借助互联网技术，实现多渠道通讯和支付手段。
2. 犯罪主体地域化、职业化：
   • 多数诈骗活动由地域性犯罪团伙主导，如“台湾系”和境内重点地区。
3. 组织构成专业化、产业化：
   • 诈骗团伙内部分工明确，形成完整利益链条。
   • 外部形成灰色产业群，包括个人信息买卖、银行卡套现、网络改号等。
4. 诈骗行为跨境化、跨区化：
   • 诈骗窝点不断向境外转移，诈骗实施环节跨区域。

三、主要国家和地区治理经验

1. 立法先行：制定专门法律，强化实名登记和信用管理。
2. 组织保障：建立专门机构和跨部门协调机制。
3. 实名管理：提高实名登记准确率，强化用户身份认证。
4. 信用平台：建立信用体系，实施信用警示与约束。
5. 技术手段：部署电话拦截、诈骗识别等技术系统。
6. 社会监督：建立举报机制，鼓励公众参与治理。
7. 协同治理：政府、企业、社会组织共同参与，形成多元治理格局。

四、信息通信行业防范打击通讯信息诈骗主要举措

1. 组织部署：工信部统筹，31省通信管理局落实，形成全国联动。
2. 任务落实：
   • 明确治理目标和责任分工。
   • 强化监督检查，严格责任追究。
3. 技术手段建设：
   • 建设全国诈骗电话防范系统。
   • 实现对诈骗电话的精准拦截和事中提醒。
4. 宣传引导：
   • 推广反诈APP，提高用户防范意识。
   • 通过多种渠道进行宣传教育。
5. 协同联动：
   • 电信企业与互联网公司合作，建立信息共享机制。
   • 推动行业协同治理，提升整体防控能力。

五、我国防范打击通讯信息诈骗工作的形势与挑战

1. 当前形势：
   • 诈骗方式从电话、短信向网络诈骗演进。
   • 技术对抗强度上升，诈骗手段不断翻新。
   • 诈骗精准化程度提高，诈骗脚本更具欺骗性。
   • 诈骗目标人群逐步转向境外公民。
2. 面临挑战：
   • 法律制度尚不健全。
   • 技术手段需进一步完善。
   • 跨境打击难度大，难以溯源。
   • 管理机制和治理能力有待提升。

总结

《通讯信息诈骗白皮书》系统梳理了我国通讯信息诈骗的现状与发展趋势，强调了信息通信行业在治理工作中的核心地位。通过加强立法、技术手段、社会监督和协同治理，我国在防范打击通讯信息诈骗方面取得初步成效，但诈骗活动的复杂性和跨境性仍对治理工作提出更高要求。未来，需进一步完善法律体系、提升技术防范能力、强化社会共治机制，构建全社会共同参与的治理格局，切实保障人民群众的财产安全和合法权益。