2018年-中国信通院_信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮书2018年_68页_1mb

CAICT 中国信通院《通讯信息诈骗白皮书》（2018年）总结

核心内容概述

本白皮书系统分析了我国通讯信息诈骗的现状、特点、成因及治理经验，提出相关治理建议。通讯信息诈骗是指以非法占有为目的，利用电信、互联网等信息通信技术手段，通过电话、短信、网络等方式实施的诈骗行为，具有手段多样、组织专业化、实施精准化、目标人群向境外转移等特征，严重危害人民财产安全和社会秩序，已成为影响社会安全感的重要问题。

主要观点与关键信息

一、通讯信息诈骗的特点与成因

• 关键环节：包括精准信息获取、诈骗脚本设计、通讯联络、支付转款四个环节，其中信息泄露是诈骗成功的重要因素。
• 现状特点：
  • 诈骗手段多样化、精准化；
  • 犯罪主体地域化、职业化；
  • 诈骗组织构成专业化、产业化；
  • 诈骗实施行为跨境化、跨区化。
• 主要成因：
  • 直接原因：个人信息泄露、技术手段的滥用、企业安全责任意识淡薄、用户防范意识不强。
  • 深层次原因：我国处于社会转型期，存在贫富差距、城乡差异、道德观念下滑等社会问题；现有社会治理体系和行业安全防范机制尚未完全适应诈骗活动的技术特征和组织模式。

二、国际治理经验

• 立法先行：多国制定专门法律，强化诈骗治理的法制基础，如美国《电话消费者保护法》、欧盟《通用数据保护条例》等。
• 组织保障：设立专门治理机构，加强跨部门协调，如俄罗斯内务部、日本警视厅等。
• 实名管理：强制用户实名登记，提升信息准确性，如美国要求手机账户与社会安全号绑定，德国要求运营商监督用户实名登记。
• 信用管理：建立信用平台，强化信用警示与约束，如德国Schufa信用体系、日本《假冒账户存入受害者救济法》。
• 技术手段：利用拦截、识别、预警等技术手段，如韩国拦截虚假主叫电话、日本安装手机信号干扰器、美国开发反自动呼叫电话系统。
• 社会共治：通过举报机制、宣传教育、多方协作等方式，构建协同治理格局，如美国“拒绝来电”机制、日本“汇款诈骗”宣传、中国“12321”举报平台等。

三、我国信息通信行业治理举措

• 组织部署：工信部牵头建立部际联席会议制度，统筹全国治理工作。
• 实名制落实：全面推行电话用户实名登记，规范营销渠道，2016年底实现全国电话用户实名登记。
• 重点业务整顿：关停违规语音专线、“400号码”等，规范号码使用。
• 技术手段建设：建立全国诈骗电话防范系统，实现对诈骗号码的识别、拦截和处置。
• 宣传教育与风险预警：开展反诈宣传，提升用户防范意识；通过APP、短信、电话等方式进行风险提醒。
• 协同治理机制：电信企业、互联网公司、政府机构、社会组织等协同合作，形成治理合力。

四、阶段性治理成效

• 涉案号码通报数量明显下降：从2016年月均700多个下降至个位数。
• 用户投诉举报数据下降：12321举报中心数据显示，2017年12月用户举报数同比降低59.9%。
• 诈骗电话标记量下降：腾讯数据显示，2017年第四季度诈骗电话拨打次数同比下降78.2%。
• 治理机制初步形成：全国32个省级、206个地市级反诈骗中心建立，实现信息共享、快速反应、整体联动。

五、当前形势与挑战

• 诈骗形式演进：由电话、短信向网络诈骗转移，成为发案最多、增长最快的诈骗类型。
• 技术对抗升级：诈骗分子利用新兴技术手段（如视频直播平台、虚假APP等）提升诈骗成功率。
• 精准化趋势明显：诈骗脚本高度定制化，针对特定人群实施诈骗，识别难度加大。
• 目标人群外移：诈骗分子将目标转向境外中国公民，治理难度加大，跨境打击面临挑战。
• 治理仍面临挑战：法律制度、工作机制、管理措施和技术能力仍需进一步完善。

建议与展望

• 法律法规方面：进一步完善个人信息保护、诈骗罪名认定等法律体系。
• 行业管理方面：加强实名制管理、规范重点业务、强化企业主体责任。
• 技术手段方面：加大技术投入，提升诈骗识别与拦截能力。
• 社会共治方面：推动多方协作，完善举报机制，加强宣传教育。

结语

通讯信息诈骗治理是一项长期、复杂、系统性工程，需政府、行业、企业、社会多方协同推进。随着技术手段的不断进步和治理机制的逐步完善，我国在打击通讯信息诈骗方面取得了阶段性成效，但仍需持续努力，以提升全社会的防范意识和治理能力，构建更加安全的通信环境。