2018年信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮书_68页-1mb

中国信通院《通讯信息诈骗白皮书》（2018年）总结

核心内容

《通讯信息诈骗白皮书》由中国信息通信研究院安全研究所发布，系统总结了我国通讯信息诈骗的现状、特点、成因、治理经验及挑战，提出相关治理建议，旨在推动全社会共同参与，构建综合治理体系，保障人民群众财产安全和社会稳定。

主要观点

• 通讯信息诈骗是一种利用电信、互联网等信息通信技术手段，通过电话、短信、网络等渠道，诱骗、盗取被害人资金的新型犯罪形式。
• 诈骗手段不断翻新，从传统的“广撒网”式诈骗转向“精准下套”的新型诈骗。
• 诈骗活动呈现组织化、专业化、跨境化趋势，诈骗窝点已遍布全球，尤其在东南亚、非洲等地。
• 防范打击通讯信息诈骗需多方协同，包括政府、企业、社会组织和公众。

关键信息

一、通讯信息诈骗概述

• 定义：诈骗分子以非法占有为目的，利用通讯网络和互联网技术，通过电话、短信、网络等手段实施诈骗。
• 发展阶段：
  1. 第一阶段（起始阶段）：上世纪末，台湾地区出现以刮刮乐、六合彩等为形式的诈骗活动。
  2. 第二阶段（扩散阶段）：2003年起，诈骗活动从台湾向内地扩散，形成多个诈骗重灾区。
  3. 第三阶段（上升阶段）：2008年后，诈骗案件数量和金额快速增长，手段更加隐蔽。
  4. 第四阶段（转折阶段）：2015年后，诈骗活动更加复杂，形成严重社会影响，引发政府高度重视。

二、通讯信息诈骗特点与原因分析

• 关键环节：精准信息获取、诈骗脚本设计、通讯联络、支付转款。

• 现状特点：

  1. 手段多样化、精准化：诈骗分子利用社会热点和用户心理，设计多样化诈骗脚本。
  2. 犯罪主体地域化、职业化：形成以台湾人为主、以境内省份为据点的诈骗团伙。
  3. 组织构成专业化、产业化：诈骗活动形成产业链，涉及信息泄露、银行卡贩卖、技术开发等多个环节。
  4. 行为跨境化、跨区化：诈骗分子将窝点转移至境外，实现跨区域、跨国家的诈骗行为。

• 成因分析：

  1. 个人信息泄露：成为诈骗成功的关键因素。
  2. 信息通信技术发展：为诈骗活动提供便利条件。
  3. 企业安全责任意识淡薄：部分企业存在违规开卡、不实名登记等问题。
  4. 防范意识不强、贪图小利：民众对诈骗缺乏防范意识，容易上当受骗。
  5. 社会治理体系滞后：难以应对新型犯罪形式，缺乏有效的跨部门协作机制。

三、主要国家和地区治理经验

• 立法先行：制定专门法律法规，如《通用数据保护条例》、《消费者隐私权利法案》等。
• 组织保障：设立专门机构，如俄罗斯内务部、日本警视厅等。
• 实名管理：加强电话实名制和用户身份认证，提升信息准确性。
• 信用平台：建立信用体系，强化信用警示与约束效应。
• 技术手段：如拦截虚假主叫、开发反诈骗软件、设置反钓鱼系统等。
• 社会监督：建立举报机制，推动社会协同治理。

四、信息通信行业主要举措

• 加强组织部署：工信部牵头建立部际联席会议，统筹协调治理工作。
• 明确工作目标：细化责任分工，落实实名登记、重点业务整顿等任务。
• 强化监督检查：通过责任清单、任务清单、问题清单确保落实。
• 健全技术手段：建立全国诈骗电话防范系统，实现对诈骗电话的实时发现与精准拦截。
• 加强宣传引导：通过多种渠道普及反诈骗知识，提升公众防范意识。
• 推动协同治理：电信企业、互联网公司、研究机构等多方合作，形成治理合力。

五、治理成效与挑战

• 治理成效：
  • 涉案号码通报数量明显下降。
  • 用户投诉举报数据显著减少。
  • 诈骗电话拦截量大幅提升，如江苏、广东等地取得显著成效。
• 面临挑战：
  • 诈骗活动向网络诈骗演进，技术对抗强度上升。
  • 诈骗实施日益精准化、专业化。
  • 诈骗目标人群向境外公民转移，跨境打击难度大。
  • 法律制度、技术能力、管理措施仍需进一步完善。

六、治理建议

• 法律法规方面：加强个人信息保护立法，完善诈骗相关法律体系。
• 行业管理方面：强化实名制管理，规范重点业务，加强责任追究。
• 技术手段方面：持续建设技术防范体系，提升识别和拦截能力。
• 社会共治方面：推动公众参与，加强社会监督与宣传教育。

结构清晰总结

通讯信息诈骗定义与分类

• 定义：利用信息通信技术手段实施诈骗，包括电话、短信、网络等方式。
• 分类：
  • 按通讯方式：电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗。
  • 按受害人心理：利诱型、避害型、恐吓型、招摇撞骗型、守株待兔型。
  • 按地域：境内诈骗与境外诈骗。

治理现状与成效

• 涉案号码数量和用户投诉举报数据明显下降。
• 全国建成32个省级、206个地市级反诈骗中心。
• 三大运营商累计拦截诈骗电话5.8亿次，劝阻案件1.3万件，止付金额超3亿元。

治理挑战与建议

• 挑战：诈骗向网络演进，技术对抗升级；境外诈骗频发，跨境治理难度大。
• 建议：加强立法、完善技术手段、强化实名管理、推动社会共治。

结语

通讯信息诈骗已成为影响我国社会稳定和公众安全的重要问题。通过政府、企业、社会多方协同治理，我国在防范打击方面取得一定成效，但仍需进一步完善法律制度、技术手段和管理机制，以应对不断演变的诈骗形式，切实保障人民群众的财产安全和合法权益。