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报告摘要

文档内容总结

核心内容

本文件是欧洲委员会于2008年4月11日发出的第三份技术咨询请求，旨在征求**临时金融集团工作组（IWCFC）**对《金融集团指令》（FCD）实施情况的评估意见，以支持对FCD的审查工作。该审查工作将分析当前框架的有效性、成员国实践及与相关领域指令的兼容性，并最终形成一份关于是否需要进一步协调的报告。

主要观点

审查目标：审查FCD的实施效果，分析成员国实践，并评估是否需要进一步协调，以确保指令在欧盟范围内的统一适用。
审查时间：欧洲金融集团委员会（EFCC）决定将审查工作延后至2009年完成。
咨询请求：IWCFC被要求提供技术建议，重点关注以下三个领域：
- 语言：对FCD中相关术语的定义进行更精确的表述，以适应金融市场的变化并确保指令在欧盟内统一适用。
- 适用范围：评估成员国在FCD中有关识别、通知和适用范围的实施情况。
- 内部控制要求：分析成员国在FCD规定的内部控制要求方面的实践，特别是风险集中和信用风险转移的监督情况。
背景依据：FCD第31条要求委员会向金融集团委员会提交报告，分析成员国实践及协调需求。此外，FCD第20条第1款提到需要对指令进行技术调整，以促进统一适用。
联合论坛报告：联合论坛已更新了关于风险集中和信用风险转移的监督报告，以反映2007年金融危机后的新情况，并附在文件中供参考。
协调要求：IWCFC需评估成员国实践差异对FCD目标实现的影响，并考虑如何将相关领域的变化（如Solvency II和CRD审查）纳入FCD的审查中。

关键信息

时间与地点：2008年4月11日，布鲁塞尔。
联系人：Linda van Goor，联系方式：电话(32-2) 296 25 33，邮箱Linda.Van-Goor@ec.europa.eu。
抄送对象：包括CEBS（欧洲银行管理局）和CEIOPS（欧洲保险与养老金监管机构）的代表。
附件内容：
- 技术咨询请求（No.3）；
- FCD审查路线图；
- 2005年混合技术组报告；
- 混合技术组发现清单；
- 关于信用风险转移的联合论坛报告；
- 关于风险集中的联合论坛报告。

重点任务

IWCFC需完成以下任务：

A. 语言：分析成员国在FCD第2条相关定义（如“金融集团”、“重大集团内交易”、“风险集中”等）的实施情况，特别是对定义的解释差异。
B. 适用范围：评估成员国在FCD第3、4、5、6（3）和6（5）条实施中的实践，特别是识别和通知机制。
C. 内部控制要求：研究成员国在FCD第6（1）、7、8、9条及附件II中关于内部控制要求的实施情况。
D. 问题考虑：评估成员国实践差异对FCD目标实现的潜在影响，并探讨如何将联合论坛的发现纳入审查。

总结

本文件强调了对FCD实施情况的全面审查需求，要求IWCFC在语言、适用范围和内部控制要求方面提供技术建议。审查工作将结合当前金融市场的变化及相关领域指令的更新，确保FCD在欧盟范围内的有效性和一致性。IWCFC需以集团整体视角提供统一意见，而非仅反映各领域的不同观点，以支持欧盟对金融集团的补充监管框架。

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