EBA欧洲银行-Progress-letter_CfA_JCFC-No.-3_2页_171kb

总结：欧洲委员会关于金融集团指令审查的进展请求

核心内容

欧洲委员会于2009年2月9日向爱尔兰金融监管局（IWCFC）发出进展请求，要求其就《金融集团指令》（FCD）的审查工作提供进一步建议。该请求是基于2008年4月28日的信函和进展请求3（CfA no. 3）提出的。

主要观点

1. 审查形式变更
   欧洲委员会在2009年的工作计划中决定，FCD的审查将直接以立法修订的形式进行，目标是实现立法简化。

2. IWCFC的进一步建议请求
   欧洲委员会希望IWCFC提供关于FCD中特定条款的进一步建议，具体包括：

   • 哪些条款无需修改；
   • 哪些条款需要额外指导但无需立法变更；
   • 哪些条款应进行改进，以及改进的方式。

3. 四项关键议题
   在2009年1月22日的欧洲金融集团委员会会议中，确定了以下四个需解决的关键问题：

   • 对控股公司的监管：当前FCD、CRD和保险指令中的条款可能影响对控股公司的监管工具使用，导致监管不足或工具应用受阻。
   • 识别金融集团：现行FCD中对“金融行业”和“金融集团”的定义可能不涵盖那些因规模和复杂性而面临集团风险的机构，同时可能包括一些难以合理实施补充监管的小型集团。
   • “参与”、“紧密联系”和“集团”的定义：需要明确这些定义及其对补充监管范围的影响，特别是涉及非受监管实体的参与情况，并考虑“持久联系”概念的可能解释。
   • 参与的监管处理：在监管风险集中、内部交易和内部控制机制时，应考虑集团对少数参与的控制能力及信息获取的限制。

4. IWCFC的角色转变
   欧洲委员会已发布更新的三级委员会决策，决定将IWCFC更名为“金融集团联合委员会”（JCFC），以加强CEBS和CEIOPS之间的协作。这标志着IWCFC作为临时机构的结束，并建立了更结构化的联合建议机制。

关键信息

• 时间安排：

  • 初稿建议应于2009年5月30日前提交，供公众咨询；
  • 最终建议预计于2009年9月提交。

• 协作机制：
  CEBS和CEIOPS将通过JCFC进行协作，以确保监管工作的协调性和一致性，避免重复劳动，并促进信息交流。

• IWCFC的贡献：
  欧洲委员会高度评价IWCFC在提供集团视角监管建议方面的工作，并期待其继续在FCD修订过程中发挥重要作用。

结构安排

• 文档目的：请求IWCFC提供关于FCD修订的进一步建议。
• 背景：FCD的审查已进入立法修订阶段，IWCFC的建议将对后续立法产生重要影响。
• 预期成果：通过IWCFC的建议，推动FCD的简化和优化，以更好地应对金融集团的复杂性和风险。
• 后续步骤：IWCFC将作为JCFC继续工作，CEBS和CEIOPS将在其框架下合作进行监管审查。