利用智能自动化倍增财务效率_14页_4mb

财务智能自动化总结

核心内容

财务智能自动化（R&CA, Robotic and Cognitive Automation）为金融机构带来了显著的效率提升和成本节约机会。通过机器人自动化和认知技术的结合，财务部门可以实现流程标准化、数据处理智能化以及业务洞察力增强。

主要观点

• 效率提升：智能自动化可在6至12个月内提升20%至25%的效率，2至3年后可实现超过50%的效率提升。
• 流程优化：财务流程具有高度变化性，但存在大量重复性任务，适合自动化处理。
• 技术融合：人工智能与认知技术需与ERP系统融合，以实现全面效率提升。
• 云技术支撑：云端ERP系统为自动化和认知技术提供数据支持，是实现智能财务的关键。
• 组织变革：金融机构需重新规划团队结构，培养数据分析、自动化维护和认知技术监督等技能。

关键信息

智能自动化带来的机遇

• 机器人自动化：用于执行以规则为主导的任务，如对账、开票、数据处理等。
• 认知技术：用于解析数据、执行分析、辅助决策，提升财务人员的效率与洞察力。
• 应用场景：
  • 自动化生成法定报表和管理报告的附注。
  • 使用自然语言生成技术，提升报表编制效率。
  • 聊天机器人支持业务财务伙伴和业务人员自服务。
  • 提升财务预测的准确性，通过大数据系统整合多源信息。

智能自动化的收益

• 处理速度与容量：机器人可同时执行多个流程的确认、调整和计算，显著提升处理速度和容量。
• 质量控制：通过标准化和统一执行业务规则，提高数据准确性与时效性。
• 成本节约：减少人力需求，降低办公空间和离岸外包的成本。
• 标准化机会：通过识别共通流程环节，实现规模化的效率提升。

自动化需要适应财务流程

• 财务流程具有高度变化性和复杂性，但存在大量重复性任务，适合自动化。
• 通过识别流程中最普遍的环节（如数据撷取、确认、计算等），实现成本减省。
• 案例中提到的自动化流程包括：
  • 会计核算入账与月结调整
  • 对账与审核
  • 监管报表、法定报表与管控报表的数据处理
  • 报表生成与递交
  • 管控报表计算、填充与发放
  • 日常利润表生成与评注
  • 集团内部交易的计算、对账与结算
  • 应收应付管理
  • 从条款系统中提取与处理数据
  • 自精算模块设置与数据导入

重新思考财务运营模型

• 智能自动化要求重新设计财务运营模式，包括流程、软件、技术基础设施和治理模型。
• 通过建立机器人卓越中心，金融机构可以集中管理和优化自动化流程。
• 云端ERP系统为智能自动化提供数据基础，有助于实现更细颗粒度的业务洞察。

德勤如何帮助金融机构部署智能自动化

• 德勤拥有丰富的财务自动化经验，已为多家金融机构实施智能自动化项目。
• 通过流程标准化和认知技术的应用，提升财务运营效率。
• 提供培训与支持，帮助机构建立机器人相关技能。
• 推动自动化内容的复用，形成“产品目录”以提升实施效率。

部署方法总结

• 循序渐进：根据现有变革和业务规划，确定自动化优先级，逐步实施。
• 资源优化：优先实施能保证业务专家和变革资源投入的流程，提升工作产能。
• 流程为本：从跨部门流程入手，避免重复，提升整体效率。
• 技能培养：在财务职能内部建立机器人相关技能，增强自动化支持与维护能力。
• 内容复用：每个自动化项目都应被记录并加入“产品目录”，以便重复应用。
• 基础设施准备：解决信息系统问题，确保技术环境稳定高效。
• 未来运营模式设计：同步设计未来的运营模式，监督自动化质量，建立用户信心。
• 大规模实施安排：确保技术基础设施和运营支持模型，以支持自动化工具的快速响应。
• 投资与实验：预留预算用于人工智能工具实验，为未来分析与服务奠定基础。
• 培训与持续改善：重新培训现有财务经理和业务专家，使其能够有效利用和维护自动化工具。

结论

智能自动化为金融机构的财务部门提供了巨大的机遇，能够显著提升效率、降低成本、增强数据质量与洞察力。通过德勤的方案，金融机构可以系统性地部署智能自动化，实现财务运营模式的重塑和数字化转型。及时行动、加速部署、投资人工智能和云端ERP技术，是把握这些机遇的关键。