2018年-德勤中国_智慧倍增_14页_4mb

报告摘要

财务智能自动化总结

核心内容

财务智能自动化是金融机构提升效率、降低成本、增强数据质量与洞察力的重要手段。通过融合机器人流程自动化（RPA）和认知自动化（Cognitive Automation, CA）技术，金融机构可以实现财务流程的标准化、智能化和自动化。德勤提供了一套系统化的解决方案，帮助客户在财务部门部署智能自动化，从而推动整体运营模式的转型。

主要观点

智能自动化机遇：智能自动化技术，包括机器人与认知自动化，能够显著提升财务部门的处理速度、准确性和成本效益。这些技术可以用于自动化重复性任务，如对账、开票、报表生成等，甚至可以构建一个“机器人服务中心”。
效率提升潜力：在6至12个月内，德勤的方案通常可实现20%至25%的效率提升；在2至3年内，结合人工智能和认知技术，可提升超过50%的效率。
财务流程的多样性：财务流程相较于其他后勤流程更具多样性和复杂性，因此需要定制化的自动化方案，识别共通环节以实现成本减省。
技术与业务融合：智能自动化技术与ERP系统、大数据分析和云计算的结合，将推动财务部门向更自动化、更智能化的方向发展。
团队转型与技能培养：金融机构需要重新培训财务人员，使其具备数据分析、流程管理和认知技术监督等能力，以适应自动化带来的变革。
循序渐进实施：智能自动化部署应逐步推进，优先实施高价值流程，避免一次性大规模投入，同时建立“产品目录”以实现自动化内容的重复利用。

关键信息

自动化部署的主要领域

会计核算入账与月结调整
对账和相关审核
监管报表与法定报表的数据提取、确认、调整和计算
报表生成与递交
管控报表的计算、填充、生成和发放
日常利润表的生成与评注
集团间内部交易的计算、对账和结算
应付和应收管理

实施方法

发展循序渐进：在现有变革和业务规划的限制条件下，认定自动化方向并排出优先级，从早期实践中积累经验。
应对资源限制：优先实施能保证业务专家和变革资源投入的自动化流程，借助供应商资源推动大规模变革。
流程为本方案：从跨部门流程入手，避免重复，优先重整共通流程步骤。
建立机器人技能：在早期实施中与供应商合作，培训财务人员使用机器人工具，考虑聘请专才或外包。
重复利用自动化内容：每个自动化流程实施后，应将其纳入“产品目录”，以便在其他流程和部门中重复使用。
解决信息系统问题：确保技术基础设施的稳定性和高效性，以支持自动化流程的顺利实施。
同步设计未来运营模式：在实施过程中设计未来运营模式，监督自动化质量，建立用户信心。
为大规模实施做好准备：建立技术支持和运营模型，以确保机器人和人工智能工具能够快速响应业务需求。
投资人工智能实验：预留预算用于实验新的人工智能工具，为未来分析和服务建立清晰的远景和优先级。
培训与持续改善：对现有财务经理和业务专家进行再培训，使其能够支持、维护和优化自动化工具。

案例分析

欧洲银行案例：德勤协助该银行对50个会计和报表流程进行自动化，一年内将相关部门的生产能力提升25%。同时，计划实现50%的效率提升，并建立财务卓越中心。
银行对账自动化案例：通过机器人工具调整输入数据格式、配对交易、生成对账模板，并通过控制平台监督对账状态与差异项目，实现对账流程的自动化。