2018-智慧倍增_利用智能自动化倍增财务效率_14页-4mb

报告摘要

财务智能自动化总结

核心内容

财务智能自动化（R&CA, Robotic and Cognitive Automation）为金融机构提供了显著的效率提升与成本节约机遇。通过机器人自动化与认知技术的结合，金融机构能够实现财务流程的标准化、智能化和高效化，从而提升数据处理的准确性、速度和质量。

主要观点

智能自动化的优势：机器人自动化可以执行以规则为主导的任务，提高处理速度与容量，改善财务流程质量。认知技术则能够解析分析结果、执行分析、与财务人员互动，提升洞察力和决策效率。
自动化与财务流程的适配性：财务流程相较于其他后勤流程更具变化性和复杂性，因此需要定制化的自动化方案。通过识别流程中最共通、普遍化的环节，可以实现显著的成本减省。
智能自动化的潜力：在6至12个月内，通过部署R&CA方案，可提升20%至25%的效率；在2至3年内，有望实现超过50%的效率提升，同时减少一半人力投入。
自动化对财务运营模型的影响：智能自动化促使金融机构重新思考其财务运营模型，包括业务流程、软件应用、技术基础设施和治理模型，推动更自动化、细颗粒度的业务洞察。
德勤的解决方案：德勤通过其在财务、设计再造和智能自动化方面的专业知识，帮助金融机构实现流程标准化和自动化优势最大化。已成功实施多个案例，包括报表生成、对账流程自动化等。

关键信息

自动化可实现的财务流程

会计核算入账与月结调整
对账和相关审核
监管报表、法定报表与管控报表所需内容的数据提取、确认、调整和计算
监管报表与法定报表的生成与递交
管控报表的计算、填充、生成和发放
日常利润表的生成与评注
集团公司间内部交易的计算、对账和结算
应付和应收管理

实施智能自动化的关键方法

循序渐进：在现有变革和业务规划的限制下，确定自动化方向并按优先级实施，避免一次性全面部署。
应对资源限制：优先实施能保证业务专家和变革资源投入的自动化流程，借助实施供应商提供所需资源与能力。
流程为本：从跨部门流程入手，避免重复，优先重整共通流程步骤，提升整体产能。
建立机器人技能：在财务职能内部培养相关技能，特别是在早期阶段与供应商合作，提升大规模自动化能力。
重复利用自动化内容：将实施成功的自动化流程纳入“产品目录”，以便重复应用到不同流程和部门。
解决信息系统基础设施问题：确保信息系统能够支持自动化实施，实现稳定高效的技术环境。
同步设计未来运营模式：为财务设计远景，逐步应用机器人，监督其质量和建立使用者信心。
为大规模实施做好准备：构建技术基础设施和运营支援模型，以支持机器人和人工智能工具的快速响应与部署。
投资与实验人工智能：预留预算用于实验新人工智能工具，为未来的分析与服务建立清晰的远景和优先级。
培训与持续改善：对现有财务经理和业务专家进行重新培训，使其能够利用、支持和维护机器人工具和技术。
获取用户早期认同与支持：在战略和运营层面获得用户的认同和支持，以加速变革实施。

案例分析

欧洲银行案例：德勤协助一家欧洲银行对其50个会计和报表流程进行自动化，一年内将相关部门生产能力提升25%。计划进一步实现50%的效率提升，并设立财务卓越中心。
银行对账自动化案例：德勤帮助金融机构重整对账流程，通过机器人自动化实现交易分借贷、默认规则配对、对账模板应用和差异项目监控。

结论

智能自动化为金融机构的财务部门提供了巨大的机遇，有助于提升效率、降低成本并增强洞察力。通过德勤的解决方案，金融机构可以有效部署智能自动化，实现财务运营的数字化转型。建议金融机构尽快行动，加速部署，投资人工智能实验与云端ERP技术整合，以充分发挥智能自动化的潜力。

德勤联系人（中国区）

胡伟杰：主管合伙人，中国区财务管理转型服务
电话：+852 2238 7248
邮箱：davidwwu@deloitte.com.hk
杨颖：合伙人，中国区财务共享服务业务
电话：+86 10 8520 7822
邮箱：megyang@deloitte.com.cn
黄耿：合伙人，财务管理转型
电话：+86 755 3353 8198
邮箱：anhuang@deloitte.com.cn
金睿：总监，财务管理转型
电话：+86 21 2316 6317
邮箱：mijin@deloitte.com.cn
胡挺：总监，财务管理转型
电话：+86 21 6141 2773
邮箱：adrhu@deloitte.com.cn
Zaya Nyamdorj：合伙人，跨国企业财务转型服务
电话：+86 21 6141 1008
邮箱：zayanyamdorj@deloitte.com.cn
栾宇：合伙人，金融行业客户服务
电话：+86 10 8512 5831
邮箱：yluan@deloitte.com.cn
Laura Blainey：总监，财务管理转型
电话：+852 2238 7701
邮箱：Iblainey@deloitte.com.hk
杨扬：总监，财务管理转型
电话：+86 21 2316 6682
邮箱：steveyang@deloitte.com.cn
沈诗文：总监，财务管理转型
电话：+86 10 8512 4811
邮箱：soshen@deloitte.com.cn

作者信息

Tom Clarke：Senior Manager, R&CA in Finance, Financial Services
邮箱：thomasclarke@deloitte.ch
Charan Singh：Senior Consultant, R&CA in Finance, Financial Services
邮箱：charsingh@deloitte.co.uk
Liz Percy：Director, R&CA in Finance, Financial Services
邮箱：lpercy@deloitte.co.uk
David Towers：Partner, Digital Finance
邮箱：datowers@deloitte.co.uk
Russ Hulett：Partner, UK Finance Transformation Lead
邮箱：rhulett@deloitte.co.uk
Oscar Hamilton：Director, Digital Finance
邮箱：ohamilton@deloitte.co.uk