德勤-利用智能自动化倍增财务效率-2018.10-14页-4mb

财务智能自动化总结

核心内容

财务智能自动化（R&CA, Robotic and Cognitive Automation）为金融机构的财务部门带来了显著的机遇，能够提升效率、降低成本，并增强财务信息的质量与智能含量。通过结合机器人流程自动化（RPA）和认知技术，金融机构可以在财务流程中实现高度自动化，从而释放人力资源，优化运营模型，并提升整体业务洞察力。

主要观点

• 智能自动化的优势：

  • 提升处理速度、处理容量和时效性，同时减少人力需求。
  • 改善财务流程的质量和精确度，支持更精细化的业务分析。
  • 帮助财务部门实现标准化、统一化和合规性，减少人为错误。
  • 通过人工智能与云端ERP系统结合，提升财务信息的智能分析能力。

• 自动化适应财务流程：

  • 财务流程具有高度的多样性和复杂性，因此需要定制化的自动化方案。
  • 优先识别流程中最共通、最普遍化的环节，以实现成本节约和效率提升。
  • 机器人可执行和监督任务，减少对人工的依赖，适用于对账、报表生成、数据提取等环节。

• 重新思考财务运营模型：

  • 金融机构需要重新评估其财务运营模式，包括业务流程、软件应用、技术基础设施和治理模型。
  • 通过部署智能自动化，可以建立“机器人卓越中心”或“财务卓越中心”，集中管理自动化流程。
  • 智能自动化将推动财务部门向更高效、更智能的方向转型，提高整体运营能力。

关键信息

• 效率提升：

  • 在6至12个月内，通过部署智能自动化，效率可提升20%至25%。
  • 在2至3年内，通过深入应用认知技术，效率可提升超过50%。

• 应用领域：

  • 会计核算与月结调整
  • 对账与审核
  • 监管与法定报表生成
  • 管控报表计算与发放
  • 利润表生成与评注
  • 内部交易结算
  • 应付与应收管理

• 技术应用：

  • 神经网络与自学习技术用于对账，识别重复差异。
  • 预测模型用于财务预测，结合多源数据与大数据处理。
  • 自然语言生成技术用于编制标准化报表与附注。
  • 聊天机器人用于支持业务财务伙伴及自服务流程。

• 德勤的作用：

  • 德勤提供全面的财务自动化解决方案，涵盖流程设计、机器人部署、认知技术应用和运营优化。
  • 已成功帮助多家金融机构实现财务流程的自动化，如欧洲某银行的50个会计流程自动化，效率提升25%。
  • 建议机构设立“财务卓越中心”以集中管理自动化流程，并推动未来运营模式的同步设计。

部署方法

• 循序渐进：

  • 在现有变革和业务规划的限制下，优先部署高价值流程，逐步扩展。
  • 避免一次性实施所有自动化流程，以减少实施风险和资源浪费。

• 资源优化：

  • 优先实施能保证业务专家和变革资源投入的流程。
  • 利用外部供应商支持大规模变革，提升实施效率。

• 流程为本：

  • 从跨部门流程入手，避免重复建设，优先重整共通流程步骤。
  • 通过流程整合提升整体工作产能。

• 技能培养：

  • 在财务职能内部建立机器人相关技能，包括数据分析、流程监督和维护能力。
  • 与供应商合作，加快技能获取与流程优化。

• 重复利用：

  • 每个自动化流程应被记录并加入“产品目录”，以便在其他流程中重复使用。

• 基础设施建设：

  • 需要解决信息系统基础设施问题，确保技术环境稳定高效。

• 人工智能实验：

  • 投资人工智能实验，为未来分析与服务提供清晰的远景和优先级。

• 培训与持续改善：

  • 对现有财务经理和业务专家进行重新培训，使其能够有效利用和维护自动化工具。
  • 持续优化技术与流程，确保自动化方案的可持续发展。

• 用户认同：

  • 需要获得战略和运营层面的用户支持，以加快变革实施。

结论

智能自动化是金融机构提升财务运营效率、降低成本和增强业务洞察力的重要工具。通过合理部署R&CA技术，金融机构可以在短时间内实现显著的效率提升，并在未来几年内进一步优化其财务运营模型。德勤通过其在财务、设计再造和智能自动化方面的专业知识，帮助客户成功实施自动化项目，实现财务流程的智能化转型。