德勤-利用智能自动化倍增财务效率-2018.9-14页-4mb

财务智能自动化总结

核心内容

财务智能自动化（R&CA）是金融机构提升效率、降低成本、增强数据质量的关键手段。通过机器人自动化与认知技术的结合，金融机构能够实现流程标准化、数据处理自动化以及洞察力的增强。德勤在这一领域拥有丰富的实践经验，能够为金融机构提供定制化的解决方案，帮助其实现财务运营的转型与优化。

主要观点

• 智能自动化技术：包括机器人自动化（RPA）和认知自动化（CA），能够显著提升财务流程的效率和准确性。
• 效率提升：在6至12个月内，通过R&CA方案，效率可提升20%至25%；在2至3年内，可提升超过50%。
• 财务流程的定制化：由于财务流程具有高度的复杂性和多样性，自动化方案需针对具体流程进行定制，识别共通环节以实现成本节约。
• 云端ERP与AI融合：通过将AI与云端ERP系统整合，财务部门能够更高效地处理海量数据，提升业务洞察力。
• 智能自动化部署：需要建立机器人卓越中心，优化团队结构，提升员工技能，并同步设计未来的运营模式。

关键信息

自动化带来的好处

• 处理速度与容量提升：机器人可同时执行多个流程任务，显著加快处理速度，提高工作容量。
• 质量控制加强：通过标准化和持续执行业务规则，提升数据处理的准确性和一致性。
• 减少办公空间需求：自动化减少了对人工操作的依赖，有助于优化办公布局和成本。
• 提升报表质量：利用自然语言生成技术，实现标准化报表的自动编制，提升信息的智能含量与质量。
• 支持业务决策：通过数据解析和洞察，提升财务人员的分析能力和业务支持能力。

财务流程的自动化重点

• 会计核算与月结调整：自动化数据撷取、确认和计算，提升月结效率。
• 对账与审核：通过机器人自动调整数据格式、配对交易，并生成对账模板。
• 监管与法定报表：实现数据提取、确认、调整和生成的自动化，提高合规性。
• 管控报表：自动化计算、填充、生成和发放，提升报告的及时性和准确性。
• 应付与应收管理：优化数据处理流程，提升账务管理效率。
• 集团内部交易：实现跨部门数据计算、对账和结算的自动化。

德勤的智能自动化方案

• 经验与能力：德勤在财务自动化方面有丰富的经验，已成功为多家金融机构部署R&CA方案。
• 案例分析：
  • 欧洲银行案例：自动化50个会计和报表流程，一年内提升生产能力25%，计划进一步实现50%提升。
  • 银行对账自动化案例：通过机器人调整数据格式、配对交易，并监督对账状态，提高对账效率。
• 部署方法论：
  • 循序渐进：在现有业务限制下，优先部署高价值流程，逐步扩展。
  • 资源优化：优先实施能提升产能的流程，利用供应商资源进行大规模变革。
  • 流程导向：从跨部门流程入手，避免重复，提升整体工作能力。
  • 技能培养：在财务团队内部建立机器人相关技能，提升对自动化工具的使用和维护能力。
  • 重复利用：将自动化流程模块化，形成“产品目录”，以便在不同流程中复用。
  • 系统整合：解决信息系统基础设施问题，确保技术环境稳定高效。
  • 未来运营设计：同步设计未来运营模式，监督自动化质量，建立使用者信心。
  • 人工智能实验：预留预算用于实验AI工具，为未来分析和服务奠定基础。
  • 培训与持续改进：对现有财务人员进行重新培训，使其能够支持和维护自动化系统。

结论

智能自动化为金融机构的财务部门带来了前所未有的机遇。通过合理部署R&CA方案，金融机构不仅能够显著提升效率和数据质量，还能优化资源配置，增强洞察力。德勤凭借其在财务自动化领域的专业知识和成功案例，为金融机构提供了一套完整的部署方法和解决方案，助力其实现财务运营的转型与升级。