2018年-数据局_德勤：利用智能自动化倍增财务效率_14页_4mb

财务智能自动化总结

核心内容

财务智能自动化是金融机构提升效率、降低成本和增强洞察力的重要手段。通过融合机器人自动化（RPA）与认知自动化（CA），机构能够实现财务流程的标准化、自动化和智能化，从而在财务部门中创造显著的效益。

主要观点

• 智能自动化的优势：机器人自动化和认知自动化能够提升处理速度、处理容量和时效性，同时加强质量管控，提高财务信息的准确性和一致性。
• 效率提升：在6至12个月内，可以实现20%至25%的效率提升；2至3年内，可实现超过50%的效率提升。
• 流程优化：财务流程具有多样性和复杂性，但许多任务具有重复性，适合自动化。通过识别共通环节，可以实现成本显著降低。
• 技术整合：人工智能和认知技术与ERP系统的整合，能释放海量数据的价值，提升财务部门的洞察力和自动化能力。
• 变革管理：自动化不仅涉及技术部署，还要求机构重新思考运营模型，调整团队技能，以适应新的自动化环境。

关键信息

自动化适用的财务流程

1. 会计核算入账与月结调整
2. 对账与相关审核
3. 监管报表、法定报表与管控报表的数据提取、确认、调整和计算
4. 监管报表与法定报表的生成与递交
5. 管控报表的计算、填充、生成和发放
6. 日常利润表的生成与评注
7. 集团公司间内部交易的计算、对账和结算
8. 应付和应收管理

部署智能自动化的策略

• 循序渐进：根据现有变革和业务规划，设定优先级，逐步实施自动化，避免一次性全面部署。
• 资源优化：优先实施能提升产能的自动化流程，利用供应商资源进行大规模变革。
• 流程为本：从跨部门流程入手，避免重复，提高整体效率。
• 技能培养：在财务职能内部建立机器人相关技能，通过培训和聘请专才来支持自动化工具的使用。
• 内容复用：将自动化内容纳入“产品目录”，实现重复应用。
• 基础设施建设：解决信息系统问题，构建稳定高效的技术环境。
• 同步设计未来运营模式：在实施过程中设计未来的运营模型，监督质量并建立用户信心。
• 投资与实验：预留预算用于实验人工智能工具，为未来分析与服务奠定基础。
• 培训与持续改善：重新培训现有财务经理和业务专家，使其能够支持和维护自动化工具。
• 用户认同：获取战略和运营层面的用户支持，以加快变革实施。

德勤的解决方案

德勤为金融机构提供全面的财务智能自动化方案，涵盖流程标准化、自动化工具部署、认知技术应用及未来运营模式设计。通过与客户合作，德勤帮助其建立机器人卓越中心，以支持自动化项目的执行与维护，并推动财务职能向更高效、智能的方向转型。

案例分析

• 欧洲银行案例：德勤协助一家欧洲银行对50个会计和报表流程进行自动化，一年内提升生产能力25%。未来计划进一步实现50%的效率提升，并设立财务卓越中心以支持75个自动化流程。
• 银行对账自动化：通过机器人自动调整输入数据格式、配对交易条目、生成对账模板，提高对账效率并减少人工干预。

结论

智能自动化为金融机构的财务部门带来了巨大机遇，能够显著提升效率、降低成本并增强洞察力。德勤通过其专业的知识和经验，帮助客户成功部署智能自动化，推动财务运营向更高效、智能的方向发展。金融机构应积极采取行动，加速自动化部署，投资人工智能实验，并同步设计未来的运营模式，以充分释放智能自动化的潜力。