20240829-国联证券-中国财险-02328.HK-COR延续向好_承保盈利卓越_6页_1mb

中国财险（02328）2024年上半年证券研究报告总结：
报告分析了中国财险的半年报表现，指出公司实现原保险保费收入同比增长37%，但归母净利润同比下滑87%。承保综合成本率（COR）为962%，同比上升4个百分点，其中车险COR改善，非车险COR小幅上升。公司保费增速略低于行业水平，主要由于政府项目招标延迟。财务预测显示2024-2026年净利润预计增长14%、10%和11%，维持“买入”评级。风险包括自然灾害超预期、市场竞争加剧和资本市场波动。