2022-11-30-中国银行-全球银行业展望报告2023年年报_总第53期_43页_1mb

全球银行业展望报告总结

全球银行业经营环境与挑战

• 经济政策不确定性加剧：地缘政治冲突、供应链扰动及全球经济放缓导致银行业盈利能力减弱，不良贷款压力仍存。
• 货币政策收紧：主要经济体大幅加息，全球银行业融资成本上升，资产负债管理面临挑战。
• 监管趋严：全球及新兴市场加强金融监管，重点包括数据披露、宏观审慎监管、气候风险披露及数字科技监管。
• 经营表现分化：2023年全球银行业净利润普遍下滑，资本充足率普遍下降，资产规模扩张趋缓，不良贷款率呈两极分化趋势。

中国银行业表现与展望

• 经营环境稳中向好：中国宏观经济增长改善，财政货币政策协同发力，金融监管兼顾多重目标，银行业稳健经营能力持续提升。
• 盈利与资产质量稳步：2023年前三季度商业银行净利润同比小幅增长，资产规模持续扩张；不良贷款率总体下降，拨备覆盖率提升。
• 资本充足水平显著：核心一级资本充足率稳定在合理水平，资本补充渠道多元，中小银行资本压力缓解。
• 发展机遇与战略方向：围绕二十大高质量发展目标，银行业将重点支持制造业升级、乡村振兴、绿色金融、科技金融和跨境金融等领域，深化数字化转型，提升服务能力。

专题研究：二十大引领银行业高质量发展

• 经济与金融环境持续优化：中国坚持深化改革与扩大开放，实体经济发展为银行业提供广阔空间。
• 金融改革与风险防控：建立现代中央银行制度和多层次金融体系，强化风险监管与消费者保护，防范化解金融风险。
• 科技赋能与数字化转型：推动数字技术与银行业深度融合，提升金融效率与服务质效。
• 战略目标：服务实体经济、践行社会责任：银行业通过绿色金融、普惠金融、零售转型等举措，全面助力经济社会高质量发展。

数字摘要（主要数据）

• 全球银行业：
  • 部分经济体净利润同比降幅达20%以上；
  • 资本充足率普遍下降，如欧元区降至17.6%；
  • 不良贷款率分化，例如美国降至0.3%，部分新兴市场高于2%。
• 中国银行业：
  • 商业银行总资产规模同比增长10.9%；
  • 不良贷款率降至1.66%，拨备覆盖率205.5%；
  • 资本充足率保持高位，一级资本充足率达12.21%。

摘要人：China Banking Institute
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