EBA欧洲银行-Consultation-Paper-on-RTS-on-CCP-to-strengthen-fight-against-financial-crime-28JC-2017-0829_28页_406kb

总结：关于根据《欧盟2015/849号指令》第45(9)条任命中央联络点的监管技术标准草案

核心内容

本文件是欧洲银行管理局（EBA）、欧洲保险与职业养老金管理局（EIOPA）和欧洲证券及市场管理局（ESMA）联合发布的监管技术标准（RTS）草案，旨在为欧盟成员国确定何时应任命中央联络点（CCP）提供统一的依据，并明确CCP的职责。

主要观点

• 法律一致性：当前欧盟成员国在任命CCP方面缺乏统一标准，可能导致监管套利（regulatory arbitrage）和法律不确定性，影响反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）监管的有效性。
• 风险导向原则：根据《欧盟2015/849号指令》第45(10)条，CCP的任命应基于对洗钱和恐怖融资风险的评估，确保措施与风险水平相称。
• 适用范围：CCP适用于那些在欧盟成员国境内设立非分支机构的支付服务提供商（PSP）和电子货币发行机构（EMI），但不适用于确定这些实体是否构成“设立”的问题。
• 设定标准：成员国可依据以下标准要求任命CCP：
  • 在其境内设立的非分支机构数量达到或超过10个；
  • 电子货币的发行与赎回金额，或支付交易的价值预计超过每年300万欧元，或在过去一年中已超过该金额；
  • 未能及时向成员国监管机构提供必要的信息以评估上述标准。
• 例外情况：在特殊情况下，成员国可基于合理的理由认为某机构的设立存在高洗钱和恐怖融资风险，即使不满足上述标准，也可要求任命CCP。
• CCP的职责：
  • 确保设立的非分支机构遵守当地AML/CFT法规；
  • 协助监管机构进行监督，包括提供信息、回应请求、协助现场检查；
  • 代表机构与监管机构及金融情报单位（FIU）沟通；
  • 在必要时提交可疑交易报告（STR）；
  • 促进机构内部的AML/CFT政策和程序的实施。
• 适用性：这些RTS仅适用于成员国决定要求任命CCP的情况，且仅适用于设立非分支机构的机构。

关键信息

• 提交反馈：ESAs邀请公众对草案中的问题进行反馈，截止日期为2017年5月5日。
• 保密性：提交者可选择公开或保密其反馈，保密反馈需符合ESAs的文件公开规则。
• 数据保护：ESAs处理个人数据时遵循《欧洲议会和理事会条例（EC）第45/2001号》。
• 生效时间：该法规将在其在《欧盟官方公报》上发布后的第20天生效，并适用于所有成员国。
• 监管目的：旨在为成员国提供一致的监管框架，同时确保措施与风险水平相称，避免对机构造成不必要的负担。

附件与影响评估

• 影响评估：评估了不同政策选项的利弊，并分析了优选方案对支付服务提供商、电子货币发行机构及监管机构的影响。
• 背景：《欧盟2015/849号指令》于2015年6月26日生效，旨在使欧盟法律与FATF的国际标准保持一致，强调基于风险的监管方法。
• 现有问题：由于缺乏统一标准，成员国在CCP的任命和职责方面存在差异，可能引发监管套利和法律不确定性。
• 政策目标：ESAs的目标是推动欧盟范围内一致、风险导向的监管方法，确保措施有效、合理，不影响跨境业务的开展。

结论

本RTS草案为欧盟成员国提供了任命CCP的统一标准和明确职责，以增强AML/CFT监管的协调性和有效性，同时确保监管措施与风险水平相称。ESAs将在公众咨询结束后最终确定这些标准，并提交至欧盟委员会审批。