零壹智库-监管科技案例报告——数行科技-2021.4-11页_1013kb

数行科技案例报告总结

公司概况

数行科技是一家专注于智能财务反欺诈和风险分析的监管科技服务提供商，致力于通过人工智能技术提升金融领域的风险识别与管理能力。

发展历程

• 2017年：公司成立，技术团队来自微软、IBM等国际顶尖AI公司，同时组建了由上海财经大学、美国南加州大学等教授参与的产品研发团队。
• 2017年11月：发布“数信淘客”财务数据反欺诈和风险分析系统，应用于金融风控场景。
• 2018年：参与中国证监会“大数据监管”试运行项目，签约平安金融一账通，中标浙商银行“财务预警系统平台”项目。
• 2019年：签约平安集团及下属金融子公司，拓展至非金融领域，与华润置地达成合作。
• 2020年：发布新一代财务反欺诈和风险预警系统，新增“小微企业分析”模块，解决小微企业财务分析难题。

股权结构

• 法人代表及实际控制人为郭嘉，持股46.1%。
• 连生态基金为Pre-A轮投资者，持股11.7%。
• 公司在北京、杭州、深圳设有分公司，业务范围逐步扩大。

产品与业务

数行科技主要提供以下产品与服务：

数信淘客：财务反欺诈和风险分析平台

• 功能特点：

  • 信息查询与筛选：整合工商、税务、司法、知识产权等多维度数据，支持批量查询。
  • 财务分析：通过上传财务报表，可分析企业盈利、偿债、经营、发展四大能力，并支持自定义指标。
  • 供应链风控：结合企业财务与供应链数据，提供授信建议与实时监控。
  • 评估授信：综合分析企业内外部数据，生成评估报告，支持企业评级。
  • 风险跟踪：实时监控企业风险，自动预警，支持定制指标与可视化呈现。

• 优势：

  • 不仅识别异常数据，还提供解决方案。
  • 基于大数据分析，挖掘财务报表数据间的关系，提升财报真实性判断能力。
  • 采用人机融合双引擎（专家规划分析 + 机器学习反欺诈 + 第四报表），提升分析的准确性和全面性。

• 适用客户及场景：

  • 政府及园区管理机构：用于监管辖区内企业经营情况。
  • 金融机构：如银行、融资租赁公司，用于信用风险识别与管理。
  • 制造与贸易企业：用于管控上下游合作伙伴风险。
  • 集团公司总部：用于监管下属分支机构运营情况，预防内部关联交易和腐败。

财务风控 + 智能审计 + 财务中台

• 财务风控：

  • 针对中小企业财务数据失真问题，提供人机融合的财务分析模型，提升风控效率。
  • 帮助监管机构、企业、合作伙伴等实现事前控制，增强风险识别与防范能力。

• 智能审计：

  • 借助AI和大数据技术，提升审计效率和准确性。
  • 减少人工阅读与分析财务报表的工作量，发现并预防错误和舞弊，同时识别企业运营短板。

• 财务中台：

  • 构建企业财务数据中台，连接业务系统与财务系统。
  • 实现数据驱动运营，提升企业财务管理与决策能力。
  • 帮助企业沉淀数据管理能力，打造以财务为基础的数据服务公司。

融资情况

• 2020年4月30日：获千万元Pre-A轮融资，由连生态基金投资。
• 融资用途：用于产品研发、人才引进和市场拓展。
• 同期发布新一代财务反欺诈和风险预警系统，在模型算法、行业数据、对标分析、客户体验等方面进行升级，提升准确率与时效性。

竞品分析

数行科技在企业风险分析领域面临多家竞争者，主要包括：

总结

数行科技凭借其在智能财务反欺诈与风险分析领域的技术积累与创新，已成为金融监管科技领域的重要参与者。公司通过人机融合的分析模型和大数据技术，为监管机构、金融机构、企业等提供全面、高效、智能的风险管理服务。其核心产品“数信淘客”具备强大的数据整合与分析能力，支持多种风险识别与预警场景。同时，公司积极拓展市场，已服务多家金融机构与企业，并在2020年获得Pre-A轮融资，进一步推动其在监管科技领域的布局与发展。