零壹智库-监管科技案例报告：金丘科技-2021.4-10页_956kb

金丘科技监管科技案例报告总结

公司概况

发展历程

• 金丘科技成立于2013年，核心团队具备十余年银行金融支付清算、税务、信贷、监管科技领域的系统建设经验。
• 2015年完成Pre-A轮融资，建立金丘区块链研究中心，其银行跨境支付交易合规产品CIPS市场占有率达70%。
• 2016年成为工信部区块链国家标准制定理事单位，推出区块链底层平台“海星链”，并在新三板挂牌（0C:837901）。
• 2017年7月提交终止挂牌申请，同年发布RDMS系统。
• 2018年发布ChainDB，2019年海星链3.0获得上海市科委区块链专项基金。
• 2020年7月EAST监管数据标准化报送系统达4.0版本，与东亚银行深化合作。

股权结构

• 法人代表为左鹏，实际控制人为陈锦石（持股27.8%）。
• 陈锦石同时为中南控股集团有限公司的法人代表及实际控制人。
• 上海中南茂创投资有限公司为金丘科技大股东（持股50%）。
• 股权结构图见图1。

产品与业务

核心产品

• 海星链底层平台：自主研发的区块链底层技术平台，安全可控。
• 区块链数据协同平台ChainDB：商用级平台，支持数据协同与共享。
• 新一代监管数据管理系统RDMS：监管科技“中央厨房”系统，整合区块链、云架构、人工智能、大数据等技术模块。
• 开放联盟链平台：支持多方协作与数据治理。

业务方向

• 交易合规：支持反洗钱、反欺诈、监管报送等，应用案例包括银保监会EAST现场检查分析系统、人民银行反洗钱系统、外汇管理局国际收支交易报送系统等。
• 账户合规：实现用户身份识别、异常账户防范，应用案例包括KYC系统、黑名单管理系统、客户风险管理系统等。
• 运营合规：覆盖金融机构全流程合规管理，包括客户投诉管理系统、支付信息统计报送系统、发票核验系统、电子发票管理系统等。
• 政务监管：支持数据共享、司法存证、政策公信、融资征信等场景，优化政务流程，提升监管效率。

热门系统

• 增值税电子发票系统GVAT：支持集合销项、进项、发票管理及纳税申报。
• 人民币跨境支付系统GIPS2.0：为银行提供跨境支付服务，已建设CNAPS、CIPS等系统。
• 征信二代上报系统：实现一代历史数据一键迁移，部署即可使用，无需开发。

融资情况

融资历史

• 2015年10月：Pre-A轮，融资2000万元，投资者未透露。
• 2016年12月：定向增发，融资1.4亿元，主要投资者为中南建设、行早资本。
• 2017年3月：定向增发，融资1亿元，主要投资者为中南建设。
• 2021年4月：再次获得中南集团投资，上海中南茂创投资有限公司持股达50%，原投资者持股比例下降。

融资表

公开日期	轮次	金额	主要投资者
2021/4/16	未透露	未透露	中南资本
2017/3/7	定向增发	¥1亿	中南建设
2016/12/15	定向增发	¥1.4亿	中南建设、行早资本
2015/10	Pre-A	¥2000万	未透露

竞品分析

序号	项目名称	项目介绍
1	懒猫联银	通过科技手段帮助监管部门落地政策，提升监管效率，同时帮助被监管对象合规经营。
2	蚂蚁监管科技	基于蚂蚁金服金融风险攻防经验，整合各地监管实践，建立智能监管科技系统。
3	趣链科技	提供企业级区块链解决方案，具备高性能、高安全、高可用、可扩展等特性。

总结

金丘科技是一家专注于区块链及数据智能的监管科技准独角兽企业，其核心产品“海星链”为多个金融科技与监管科技解决方案提供了技术支撑。公司业务覆盖交易合规、账户合规、运营合规和政务监管四大领域，已服务超过80家金融机构，涉及2500多个监管点。金丘科技自2013年成立以来，经历了多次融资与业务拓展，逐步构建了完整的监管科技产品矩阵。其在区块链底层技术、数据协同平台、监管数据管理系统等方面具有显著优势，并在多个监管场景中实现了广泛应用。尽管公司曾于2017年提交新三板终止挂牌申请，但其在监管科技领域持续深耕，逐步形成了较强的市场竞争力。