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文档总结：欧盟对金融集团监管的首次技术咨询请求

核心内容

欧盟委员会于2007年6月12日向国际金融集团委员会（IWCFC）发出首次技术咨询请求，主题为“可计入资本的部门规则及其对金融集团监管的影响”。该请求旨在通过IWCFC的专业分析，解决在实施《金融集团指令》（FCD）过程中出现的资本监管规则差异问题，以确保金融集团的监管一致性与有效性。

主要观点

• 监管挑战：在将FCD转化为国内法规的过程中，监管机构发现对金融集团进行补充监管存在困难，尤其是在资本充足性计算方面。
• 资本规则差异：银行/证券和保险部门的资本规则存在差异，影响了资本可比性，进而影响金融集团的统一监管。
• IWCFC角色：委员会期望IWCFC能够提供一个整体视角，而非仅反映各行业的部门规则，以实现对金融集团的统一监管。
• 技术咨询目标：
  • 比较银行/证券与保险部门中可计入资本的工具及其适用限制；
  • 分析这些规则差异对金融集团监管的影响；
  • 提出针对监管挑战的建议。

关键信息

1. 背景信息

• 指令依据：《金融集团指令》（FCD，2002/87/EC）第6条要求欧盟监管机构监督金融集团的资本充足性。
• 附件内容：指令附录I提供了资本计算方法的相关信息。
• 实施问题：在实施过程中，监管机构发现因部门规则不同，导致对金融集团进行补充监管存在困难。

2. 技术咨询请求内容

• 请求一：资本工具比较

  • 比较银行/证券和保险部门中可计入资本的工具；
  • 包括适用限制和资本扣除要求；
  • 希望在2007年1月前收到建议。

• 请求二：规则差异的影响分析

  • 分析部门规则差异对金融集团监管的影响；
  • 特别关注这些差异如何影响FCD附录I中资本计算方法的可比性；
  • 希望在2008年1月前收到建议。

• 请求三：监管建议

  • 针对前两项分析结果，提出适用于金融集团监管的建议；
  • 希望在2008年1月前收到建议。

3. 协作要求

• 与其他机构合作：IWCFC应与CEBS（欧洲银行管理局）和CEIOPS（欧洲保险与养老金管理局）保持密切联系，利用其已有的研究成果，避免重复工作。
• 持续沟通：考虑到保险行业正在进行的“偿付能力II”项目以及银行/证券行业的“自有资金审查”项目，IWCFC需在技术咨询过程中与这些机构保持同步。

总体目标

通过IWCFC的技术咨询，欧盟委员会希望实现对金融集团的统一监管框架，确保资本监管规则在不同行业之间的协调一致，从而提升监管效率与金融体系的稳定性。