EBA欧洲银行-EBA-GL-2017-02-CT-GLs-on-treatment-in-bail-in-BRRD-26-CRR-CRD_6页_225kb
报告摘要
文档内容总结：EBA关于BRRD与CRR/CRD之间关系的指南合规情况
核心内容概述
本文件是欧洲银行业管理局（EBA）发布的《关于澄清BRRD与CRR/CRD之间关系的指南》的合规情况表。该指南旨在明确《银行恢复和处置指令》（BRRD）与《资本要求指令》（CRR）及《资本要求指令II》（CRD）之间的相互关系，确保在银行恢复和处置过程中对负债进行“债转股”（bail-in）的处理方式符合欧盟法规框架。
主要观点
- 指南适用范围：指南适用于所有欧盟成员国及部分欧洲经济区（EEA）国家的监管机构，旨在规范银行在面临危机时如何对特定负债进行处置。
- 合规状态：多数国家的监管机构已明确表示将遵守或计划遵守这些指南。部分国家因法律或监管程序尚未完成，仅表示计划遵守。
- 英国特殊情况：英国作为非欧盟成员国，其金融行为监管局（FCA）和审慎监管局（PRA）不适用该指南，但英格兰银行仍表示遵守。
- 非欧盟EEA国家：冰岛、列支敦士登和挪威虽非欧盟成员国，但计划遵守指南，直到BRRD被纳入欧洲经济区协议或国内法律程序完成。
关键信息汇总
欧盟成员国合规情况
| 国家 | 监管机构 | 合规状态 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 比利时 | 国家银行（NBB） | 已遵守 | 2017年9月6日通知 |
| 保加利亚 | 国家银行（BNB） | 计划遵守 | 2017年11月1日之前 |
| 捷克 | 捷克国家银行（CNB） | 计划遵守 | 2017年11月1日之前 |
| 丹麦 | 金融稳定局（Finansiel Stabilitet） | 已遵守 | 2017年9月5日通知 |
| 德国 | 联邦金融市场监管局（FMSA） | 已遵守 | 2017年9月11日通知 |
| 爱沙尼亚 | 爱沙尼亚金融监管局（Finantsinspektsoon） | 已遵守 | 2017年9月5日通知 |
| 爱尔兰 | 爱尔兰中央银行（Central Bank of Ireland） | 已遵守 | 2017年8月30日通知 |
| 希腊 | 银行管理局（Bank of Greece） | 计划遵守 | 2018年1月11日之前 |
| 克罗地亚 | 国家存款保险和银行解决机构 | 计划遵守 | 2017年12月31日之前 |
| 西班牙 | 西班牙银行恢复与处置局（FROB） | 已遵守 | 2017年7月28日通知 |
| 法国 | 法国银行监管局（ACPR） | 已遵守 | 2017年9月25日通知 |
| 意大利 | 意大利银行（Banca d'Italia） | 计划遵守 | 2018年6月30日之前 |
| 塞浦路斯 | 塞浦路斯中央银行（CBK） | 已遵守 | 2017年9月19日通知 |
| 拉脱维亚 | 拉脱维亚金融与资本市场委员会 | 计划遵守 | 2018年1月10日之前 |
| 立陶宛 | 立陶宛银行（Bank of Lithuania） | 已遵守 | 2017年9月5日通知 |
| 卢森堡 | 卢森堡金融市场监管局（CSSF） | 计划遵守 | 2017年12月1日之前 |
| 匈牙利 | 匈牙利中央银行（MNB） | 计划遵守 | 2018年1月11日之前 |
| 马耳他 | 马耳他金融服务管理局（MFA） | 计划遵守 | 2017年9月之前 |
| 荷兰 | 荷兰银行（De Nederlandsche Bank） | 已遵守 | 2017年9月6日通知 |
| 奥地利 | 奥地利金融管理局（FMA） | 已遵守 | 2017年9月5日通知 |
| 波兰 | 波兰银行担保基金（BFG） | 已遵守 | 2017年9月1日通知 |
| 葡萄牙 | 葡萄牙银行（Banco de Portugal） | 已遵守 | 2017年9月18日通知 |
| 罗马尼亚 | 罗马尼亚国家银行（NBR） | 已遵守 | 2017年8月31日通知 |
| 斯洛文尼亚 | 斯洛文尼亚银行（Bank of Slovenia） | 已遵守 | 2017年8月29日通知 |
| 斯洛伐克 | 斯洛伐克国家银行（Národná banka Slovenska） | 已遵守 | 2017年8月17日通知 |
| 芬兰 | 芬兰金融稳定局（Rahoitusvakaausvirasto） | 已遵守 | 2017年9月11日通知 |
| 瑞典 | 瑞典国家债务办公室（Swedish National Debt Office） | 已遵守 | 2018年3月7日通知 |
欧盟机构与代理机构
| 机构 | 合规状态 | 备注 |
|---|---|---|
| SRB（欧洲银行管理局） | 已遵守 | 2017年9月5日通知 |
EEA-EFTA国家
| 国家 | 监管机构 | 合规状态 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 冰岛 | 冰岛金融监管局（FME） | 计划遵守 | 2018年12月之前，BRRD尚未纳入EEA协议 |
| 列支敦士登 | 列支敦士登金融市场监管局 | 计划遵守 | BRRD尚未纳入EEA协议 |
| 挪威 | 挪威金融监管局（Finanstilsynet） | 计划遵守 | 一旦BRRD纳入挪威法律，将另行通知 |
附加说明
- 通知义务：根据EBA规定，各国监管机构需告知EBA其是否遵守或计划遵守指南。若不遵守，需说明理由。
- 合规定义：若监管机构在指南实施日期后仍计划遵守，将被视为“不合规”，除非其境内不存在相关机构或法律程序已启动。
- 责任声明：EBA不承担文档内容的准确性责任，建议直接联系相关监管机构获取最新信息。
联系方式
如需进一步信息，请访问EBA官网：www.eba.europa.eu。
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